Статью 195 часто читают как продолжение статьи 196, но наказывает она за другое. Не за то, что должника довели до банкротства, а за то, что творилось внутри уже начавшегося кризиса: спрятали имущество, рассчитались с одним кредитором в обход остальных, не отдали управляющему документы. Три разных деяния в одной норме, и наказание у них тоже разное.
- Статья 195 УК РФ наказывает три деяния: сокрытие имущества и документов, расчёт с отдельными кредиторами в ущерб другим и воспрепятствование арбитражному управляющему
- Крупный ущерб свыше 3,5 миллиона рублей нужен по каждой части, а первые два деяния вдобавок наказуемы только при наличии признаков банкротства
- Частей в статье семь: к трём основным добавлены квалифицированные составы для служебного положения, контролирующих лиц и групп
- Наказание идёт от штрафа и ареста до пяти лет лишения свободы по части 5, категории тяжести у частей разные
- Примечание к статье освобождает от ответственности того, кто оступился впервые, помог раскрыть дело и раскрыл имущество выгодоприобретателей
Что делать, если вас обвиняют по статье 195 УК РФ
Дела этой категории почти всегда начинаются с обращения арбитражного управляющего, а не кредитора. К моменту, когда приходит вызов на объяснение, в деле о банкротстве уже лежит его отчёт с описанием сделок. Адвокат по уголовным делам сверит этот отчёт с документами и покажет, где выводы управляющего держатся на предположениях.
Что такое неправомерные действия при банкротстве по статье 195 УК РФ
Норма охраняет не кредитора вообще, а порядок расчётов в кризисной ситуации. Когда денег на всех уже не хватает, закон требует одного: имущество должно остаться на месте, документы должны быть открыты, а очерёдность соблюдена.
Отсюда общая рамка. Крупный ущерб обязателен для любой части статьи. Кроме того, сокрытие имущества и расчёт с отдельными кредиторами наказуемы только при наличии признаков банкротства. У части 3 условие своё: функции руководителя уже перешли к арбитражному управляющему или временной администрации либо в отношении гражданина введена процедура банкротства. Убрать любое из этих условий, и уголовного состава не останется.
Признаки банкротства появляются раньше, чем суд вводит процедуру. Для организации признаком служит трёхмесячная просрочка по пункту 2 статьи 3 закона о банкротстве. То есть спрятать имущество можно задолго до первого заседания и всё равно попасть под статью 195, поэтому сопровождение банкротства начинают до подачи заявления в суд.
Три деяния статьи 195 УК РФ
- Сокрытие имущества и документов, часть 1 Имущество прячут, передают другим лицам, отчуждают или уничтожают. Сюда же отнесено сокрытие сведений об имуществе и подделка бухгалтерских документов, отражающих экономическую деятельность.
- Расчёт с отдельными кредиторами, часть 2 Долг гасят не по очереди, а выборочно и заведомо в ущерб остальным. Ущерб здесь причиняется не должнику, а тем кредиторам, которые остались без денег.
- Воспрепятствование управляющему, часть 3 Управляющему или временной администрации мешают работать: не пускают к документам, тянут с передачей имущества, отказываются отдавать печати и базы.
Часть 1 статьи 195 УК РФ, сокрытие имущества при банкротстве
Самая объёмная часть статьи. Перечень действий в ней открыт настолько, что под него попадает почти любая операция с активами накануне процедуры.
- Сокрытие имущества, имущественных прав и имущественных обязанностей
- Сокрытие сведений об имуществе, о его размере и местонахождении
- Передача имущества во владение иным лицам
- Отчуждение имущества должника, в том числе продажа по заниженной цене
- Уничтожение имущества должника
- Сокрытие, уничтожение или фальсификация бухгалтерских и иных учётных документов
Сокрытие документов стоит в норме наравне с сокрытием вещей, и на практике оно опаснее. Пропавшая база бухгалтерии закрывает управляющему возможность увидеть сделки, и суд оценивает такую пропажу не как небрежность, а как сознательное действие.
В самой части 1 есть оговорка: она не работает в случаях, предусмотренных частями 4 и 5 статьи 170.1 и статьёй 172.1 УК РФ. Если поведение подпадает под эти нормы, применяют их, а не статью 195.
Часть 1.1 повышает наказание, когда те же действия совершены лицом с использованием служебного положения либо контролирующим должника лицом или его руководителем. Максимум там доходит до четырёх лет лишения свободы, а штраф до 2 миллионов рублей.
Юрист разберёт его отчёт и объяснит, чем подтвердить экономический смысл сделок.
Полина Недашковскаяюрист Амулекс
Часть 2 статьи 195 УК РФ, удовлетворение требований одних кредиторов в ущерб другим
Здесь нет ни вывода активов, ни обмана: долг гасится по-настоящему и настоящему кредитору. Преступным его делает выбор получателя. Деньги уходят одному, а остальные получают меньше, чем получили бы при обычной очерёдности.
Типичный сюжет выглядит буднично. Компания на грани несостоятельности рассчитывается с поставщиком, который одновременно является родственником директора, или возвращает заём учредителю, пока налоговая и работники ждут в очереди.
Слово «заведомо» относится к ущербу другим кредиторам. Значит, доказывать нужно не сам платёж, а знание о том, что после него остальным не хватит. Платёж в пользу кредитора, о существовании других долгов не знавшего, состава не образует, а вот расчёт с аффилированным лицом объясняется тяжелее всего.
Часть 2.1 выделяет отдельный круг лиц: арбитражный управляющий, председатель ликвидационной комиссии или ликвидатор, а также контролирующее должника лицо и его руководитель. Для них то же деяние наказывается лишением свободы до четырёх лет.
Часть 3 статьи 195 УК РФ, воспрепятствование арбитражному управляющему
Когда функции руководителя переходят к арбитражному управляющему, прежний директор обязан отдать всё: документы, печати, базы, имущество компании. Норма наказывает не только прямой отказ, но и уклонение, то есть бесконечные обещания передать бумаги на следующей неделе.
- Отказ передать документы, необходимые управляющему для работы
- Уклонение от передачи под предлогом утраты, ремонта или переезда
- Отказ передать имущество юридического лица
- Воспрепятствование работе временной администрации кредитной или иной финансовой организации
- Те же действия в отношении управляющего в банкротстве гражданина или предпринимателя
Крупный ущерб требуется и здесь. Сама по себе задержка с передачей папок преступлением не становится: нужно показать, что из-за неё конкурсная масса потеряла свыше 3,5 миллиона рублей. Часть 4 добавляет служебное положение и статус контролирующего лица, а часть 5 накрывает все предыдущие части, когда действовали группой лиц по предварительному сговору или организованной группой.
Какое наказание грозит по статье 195 УК РФ
| Часть | За что | Самое строгое наказание | Категория и срок давности |
|---|---|---|---|
| Часть 1 | Сокрытие имущества, сведений и документов | Лишение свободы до 3 лет | Небольшой тяжести, давность 2 года |
| Часть 1.1 | То же служебным или контролирующим лицом | Лишение свободы до 4 лет | Средней тяжести, давность 6 лет |
| Часть 2 | Расчёт с отдельными кредиторами | Лишение свободы до 1 года | Небольшой тяжести, давность 2 года |
| Часть 2.1 | То же управляющим, ликвидатором, контролирующим лицом | Лишение свободы до 4 лет | Средней тяжести, давность 6 лет |
| Часть 3 | Воспрепятствование управляющему | Лишение свободы до 3 лет | Небольшой тяжести, давность 2 года |
| Часть 4 | То же служебным или контролирующим лицом | Лишение свободы до 4 лет | Средней тяжести, давность 6 лет |
| Часть 5 | Любое деяние группой лиц или организованной группой | Лишение свободы до 5 лет | Средней тяжести, давность 6 лет |
Лишение свободы в этой статье далеко не единственный вариант. По части 1 суд вправе выбрать штраф от 100 до 500 тысяч рублей, ограничение свободы до двух лет, принудительные работы до трёх лет или арест до шести месяцев. По части 2 планка ниже: штраф до 300 тысяч рублей, ограничение свободы или принудительные работы до года, арест до четырёх месяцев. По части 5 наряду с лишением свободы предусмотрены штраф от 1 до 2 миллионов рублей и принудительные работы до пяти лет.
Арест в санкции назван, но назначить его суд не может: этот вид наказания в действие не введён. Статья 4 Федерального закона от 13 июня 1996 года № 64-ФЗ «О введении в действие Уголовного кодекса Российской Федерации» отложила арест до отдельного федерального закона, и он до сих пор не принят.
Дополнительные наказания расставлены по частям неодинаково. Штраф присоединяется к лишению свободы в частях 1, 1.1, 2, 2.1, 4 и 5, а в части 5 он стоит ещё и у принудительных работ. Запрет занимать определённые должности предусмотрен только в частях 1.1, 2.1 и 4, причём и у лишения свободы, и у принудительных работ. В части 3 дополнительных наказаний нет вовсе. Везде рядом стоит оговорка «либо без такового», то есть дополнительное наказание остаётся правом суда.
Срок давности считается со дня деяния, а не со дня, когда управляющий обнаружил пропажу. Для частей 1, 2 и 3 он равен двум годам, и по старым эпизодам срок работает на защиту подсудимого чаще, чем спор о размере ущерба. Судят по статье с шестнадцати лет.
Освобождение от уголовной ответственности по статье 195 УК РФ
- Примечание к статье 195 УК РФ «Лицо, впервые совершившее преступление, предусмотренное настоящей статьей или статьей 196 настоящего Кодекса, освобождается от уголовной ответственности, если оно активно способствовало раскрытию и (или) расследованию преступления, добровольно сообщило о лицах, извлекавших выгоду из незаконного или недобросовестного поведения должника, раскрыло информацию об имуществе (доходах) таких лиц, объем которого обеспечил реальное возмещение причиненного этим преступлением ущерба, и если в его действиях не содержится иного состава преступления».
- Часть 2 статьи 76.1 УК РФ Второй путь, общий для экономических составов. Статья 195 названа в перечне прямо: впервые оступившегося освобождают, если он возместил ущерб и перечислил в федеральный бюджет денежное возмещение в двукратном размере этого ущерба.
- Активное способствование раскрытию или расследованиюНужны сведения, которых у следствия не было: куда ушло имущество, кто принимал решения, где хранятся документы. Согласие с обвинением способствованием не считается.
- Названы выгодоприобретатели и раскрыто их имуществоНорма требует сообщить о лицах, извлекавших выгоду из недобросовестного поведения должника, и показать активы, за счёт которых ущерб реально возмещён.
- Первый раз и без иного составаПримечание работает только у того, кто привлекается впервые. Параллельное обвинение в мошенничестве или легализации закрывает этот путь.
Когда штрафуют по статье 14.13 КоАП РФ, а не судят по статье 195 УК РФ
- Часть 1 статьи 14.13 КоАП РФ Сокрытие имущества и документов при наличии признаков банкротства, если действия не содержат уголовно наказуемого деяния. Гражданину грозит штраф от 4 до 5 тысяч рублей, должностному лицу от 50 до 100 тысяч рублей или дисквалификация до трёх лет.
- Часть 2 статьи 14.13 КоАП РФ Неправомерное удовлетворение требований отдельных кредиторов. Здесь наказывают не только должника: ответственность несёт и кредитор, знавший об отданном ему предпочтении. Суммы штрафов те же.
- Часть 7 статьи 14.13 КоАП РФ Воспрепятствование деятельности управляющего со стороны гражданина или индивидуального предпринимателя. Наказание мягче: предупреждение либо штраф от 1 до 3 тысяч рублей.
Граница между кодексами проходит по крупному ущербу. При этом для должника-гражданина административное наказание бьёт не слабее уголовного: пункт 4 статьи 213.28 закона о банкротстве не допускает списания долгов, если человек привлечён за неправомерные действия при банкротстве в этом же деле.
Что делать, если управляющий требует документы и имущество
Молчание на запрос выглядит как уклонение, а переписка показывает обратное. Отправляйте ответ так, чтобы осталось подтверждение отправки.
Акт приёма-передачи с перечнем папок и носителей закрывает половину будущего спора. Без него доказать, что документы отданы, почти невозможно.
Если часть документов утрачена, нужны бумаги об этом: акт об изъятии, справка о заливе или пожаре, постановление по факту кражи. Пустая ссылка на утрату работает против вас.
Договоры, отчёты оценщика, платёжные поручения, деловая переписка. Они показывают экономический смысл операции, а он и отличает обычную продажу от вывода активов.
Фраза «переоформил на брата, чтобы не забрали» ложится в обвинение дословно. Объяснение даётся один раз, а читают его потом весь процесс.
Кто расследует дела по статье 195 УК РФ
В перечне пункта 1 части 3 статьи 150 УПК РФ статьи 195 нет. Значит, по общему правилу проводится предварительное следствие, и ведут его следователи органов внутренних дел по пункту 3 части 2 статьи 151 УПК РФ. Совсем исключать дознание нельзя: пункт 2 части 3 статьи 150 УПК РФ допускает его по письменному указанию прокурора по делам небольшой и средней тяжести, а к ним относятся все части статьи 195. Поводом почти всегда становится сообщение управляющего, обязанность которого сообщать о признаках преступлений записана в пункте 2 статьи 20.3 закона о банкротстве.
Образцы документов по делам о неправомерных действиях при банкротстве
Документ кредитора, который остался без денег из-за выборочных расчётов. С него начинается защита его требования в деле.
По ней сверяют, что должник заявил сам, а что нашёл управляющий. Расхождения читаются как сокрытие сведений.
Фиксирует, кого вы выбрали защитником и с какого момента он вступает в дело на проверке или на следствии.
Часто задаваемые вопросы
Что означает статья 195 УК РФ
Сколько частей у статьи 195 УК РФ
Какой ущерб считается крупным по статье 195 УК РФ
Что грозит по части 3 статьи 195 УК РФ
С какого момента действия считаются совершёнными при признаках банкротства
Чем статья 195 УК РФ отличается от статьи 196 УК РФ
Какой срок давности по статье 195 УК РФ
Можно ли освободиться от ответственности по статье 195 УК РФ
Кто расследует дела по статье 195 УК РФ
Проведёт консультацию и защитит ваши интересы.
Полина Недашковскаяюрист Амулекс
