Разблокировка счета по 115-ФЗ

Банк может заблокировать счет даже без уведомления и без получения согласия клиента. Сейчас нередко возникают ситуации, когда блокируют по закону 115-ФЗ, направленному в первую очередь против “отмывания денег”. Банк имеет право заморозить любой счет, если действия его владельцев будут сочтены подозрительными. Разумеется, счет может быть заблокирован ошибочно - и именно в такой ситуации необходимы услуги опытного юриста.

Также услуга может понадобиться при:

• отключении человека от обслуживания банка;
• приостановке конкретных переводов банком как “сомнительных”;
• запросе дополнительных документов банком, появлении подозрений насчет подлинности документации;
• блокировке определенной операции;
• одностороннем расторжении договора об обслуживании;
• отказе клиенту открыть новые расчетные счета в банке;
• ведении переговоров с банками, необходимости в подготовке определенных документов.

Проблемы при разблокировке счета

Просто переговоры с банком скорее всего будут неэффективными, поскольку, если операции клиента определены как подозрительные, для восстановления счета нужно предоставить убедительные доказательства легальности произведенных действий.

На сбор доказательств для банка, подбор всей необходимой документации может уйти большое количество времени, а при разблокировке важна оперативность. Порой предоставленных документов оказывается недостаточно и приходится привозить недостающие - а это уже серьезные временные затраты.

Банк может не спешить отвечать на обращение, или же отказать в удовлетворении требования о разблокировке. Для успешного решения дела необходимо сформулировать логичные аргументы.

Если не предпринять меры по разблокировке вовремя, банк может перевести арестованные средства на счет Центробанка!

Поэтому в данном деле необходимы четкость и оперативность.

Банк может затягивать срок разблокировки счета, в такой ситуации нужно проявлять настойчивость, приводя убедительные доводы и ссылки на существующие законодательные нормы.

Чтобы не возникло волокиты, необходимо держать ситуацию на контроле, постоянно проверяя статус заявки, общаясь с менеджерами - на это потребуется уделять большое количество времени.

Если счет заблокирован по решению налоговых органов, то это влечет за собой невозможность завести новый. В такой ситуации особенно усложняется положение ИП.

Деньги с заблокированного счета можно снять, но в таком случае придется либо заплатить повышенный тариф, либо последующее открытие счетов в других банках будет проблемным (их также заблокируют).

Общение с банком - всегда достаточно сложный процесс. Любое неверное действие в такой ситуации способно усугубить положение!