Неправомерный оборот средств платежей по статье 187 УК РФ

У номера 187 в законе два разных адреса. В Уголовном кодексе под ним стоит неправомерный оборот средств платежей: поддельные карты, поддельные распоряжения о переводе денег и передача своей карты чужим людям. В Уголовно-процессуальном кодексе статья с тем же номером говорит о месте и времени допроса и наказания не устанавливает вовсе.

Что делать, если вас обвиняют по статье 187 УК РФ

Если по карте уже идёт проверка или вас вызвали на допрос, разбираться в одиночку рискованно: адвокат по уголовным делам изучит материалы, определит вменяемую часть статьи и объяснит, что говорить и чего делать нельзя.

О чём статья 187 УК РФ и при чём здесь статья 187 УПК РФ

На номер 187 приходят два разных человека. Один ищет норму об обороте поддельных карт и о картах, которые ушли на сторону. Второй попал на этот номер случайно: ему назвали статью 187, но из Уголовно-процессуального кодекса, а там речь о месте и времени допроса.

Статья 187 УПК РФ отвечает на бытовые вопросы допроса. Проводят его по месту предварительного следствия, но следователь вправе приехать к человеку сам. Непрерывно допрос не может идти дольше четырёх часов, перерыв на отдых и еду не меньше часа, а вся продолжительность за день не превышает восьми часов. Наказаний эта норма не устанавливает.

Что такое неправомерный оборот средств платежей по статье 187 УК РФ

Норма охраняет расчёты. Задумка простая: деньги должны двигаться по счетам тех, кому они принадлежат, а не по цепочке чужих карт. Уголовное дело появляется в двух разных ситуациях, и путать их не стоит.

Первая ситуация — это подделка. Карту, распоряжение о переводе, устройство или программу изготовили, купили, хранили, везли или сбыли, чтобы деньги приняли и провели без законных оснований. Здесь работают части 1 и 2 статьи.

Вторая ситуация касается настоящих карт, выданных банком по договору. Пользуется картой не тот, кому её выдали: клиент отдал её вместе с доступом либо сам проводит чужие операции по указанию посторонних. С таких сюжетов и начинается большинство дел по этой статье.

Предмет преступления по статье 187 УК РФ

• Поддельные платёжные карты Карты, изготовленные вне банка либо с изменёнными реквизитами, а также карты, за которыми не стоит настоящий договор с банком. Внешнее сходство с банковской картой само по себе значения не имеет, важна пригодность для расчётов.
• Распоряжения о переводе денежных средств Платёжные поручения и иные распоряжения банку, по которым деньги уходят со счёта. Поддельным считается распоряжение, за которым нет воли владельца счёта.
• Документы и средства оплаты Прочие расчётные документы и средства платежа. Деньги и ценные бумаги сюда не входят, за их подделку отвечают по статье 186 УК РФ.
• Электронные средства Примечание 1 относит к ним средства и способы, которые позволяют поручить банку приём, выдачу или перевод денег и не предусмотрены российским законом, а также средства, выпущенные по недостоверным сведениям.
• Электронные носители информации и технические устройства Накладки на банкоматы, считыватели карт, оборудование для записи магнитной полосы. Значение имеет назначение предмета, а не его внешний вид.
• Компьютерные программы Программы, написанные ради неправомерного приёма, выдачи и перевода денег. Обычное бухгалтерское или банковское приложение к предмету статьи не относится.
• Электронное средство платежа Так примечание 2 называет законно выданные банком средство или способ, которыми клиент составляет, удостоверяет и передаёт распоряжения о переводе денег. Это карта, мобильный банк, платёжное приложение и иные технические устройства.

Части статьи 187 УК РФ и наказание по каждой части

• Часть 1. Оборот поддельных средств платежа Изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных карт, распоряжений, устройств и программ. Грозят принудительные работы до пяти лет либо лишение свободы до шести лет со штрафом от 100 до 300 тысяч рублей или в размере дохода осуждённого за период от одного года до двух лет.
• Часть 2. То же деяние организованной группой Признак один: организованная группа. Грозят принудительные работы до пяти лет либо лишение свободы до семи лет. Штраф до одного миллиона рублей или в размере дохода за период до пяти лет суд вправе назначить дополнительно, а вправе и не назначать.
• Часть 3. Передача своей карты другому лицу Клиент банка из корыстной заинтересованности передаёт другому лицу своё электронное средство платежа или доступ к нему для неправомерных операций. Грозят штраф от 100 до 300 тысяч рублей или доход за период от трёх месяцев до одного года, обязательные работы до 480 часов, исправительные работы до двух лет, ограничение свободы до двух лет, принудительные работы до трёх лет либо лишение свободы до трёх лет.
• Часть 4. Операции по своей карте по чужому указанию Клиент банка сам проводит неправомерные операции по своей карте по указанию другого лица либо в его интересах, из корыстной заинтересованности и при отсутствии признаков статьи 172 УК РФ. Наказание то же, что по части 3.
• Часть 5. Приобретение и передача чужого средства платежа Человек, не являющийся стороной договора с банком, приобретает либо передаёт другому лицу чужое электронное средство платежа или доступ к нему из корыстной заинтересованности. Грозят штраф от 300 тысяч до одного миллиона рублей или доход за период от одного года до трёх лет, принудительные работы до четырёх лет либо лишение свободы до шести лет. Штраф от 100 до 500 тысяч рублей суд вправе добавить, а вправе и не добавлять.
• Часть 6. Неправомерная операция чужим средством платежа Операцию проводит тот, кто не заключал договор с банком, и признаков статьи 172 УК РФ в деле нет. Грозят принудительные работы до пяти лет либо лишение свободы до шести лет. Штраф от 300 тысяч до одного миллиона рублей суд вправе добавить и к работам, и к лишению свободы, а ограничение свободы до двух лет норма присоединяет только к лишению свободы. Оба дополнения идут с оговоркой «либо без такового».

Штраф в части 1 стоит без оговорки «либо без такового», поэтому он идёт вместе с лишением свободы. В частях 2, 5 и 6 такая оговорка есть, и дополнительное наказание там право суда, а не обязанность.

Вменяют статью 187 УК РФ?

Юрист разберёт материалы и объяснит, какая часть статьи вам вменяется и на чём держится корыстный мотив.

Задать вопрос юристу

Полина Недашковскаяюрист Амулекс

Передача карты дропперу по части 3 статьи 187 УК РФ

Дроппер — это человек, чья карта и чей счёт используются для приёма и вывода чужих денег. Обычно за это обещают процент от оборота или разовую плату, а сами деньги приходят от обманутых людей и от других тёмных сделок.

Схема выглядит безобидно. Человеку предлагают оформить карту и отдать её вместе с логином, паролем и сим-картой. Дальше по счёту проходят деньги, которых он не видел, а вопросы приходят к нему: договор с банком заключён на его имя.

Часть 3 статьи 187 УК РФ описывает ровно такой сюжет. Корыстная заинтересованность значит выгоду, и обещанного процента для неё достаточно. Получил человек обещанное или его обманули вместе со всеми, для состава значения не имеет.

По примечанию 3 неправомерной считается операция с деньгами, которые зачислены на счёт клиента без оснований, предусмотренных законом, иным правовым актом или сделкой. Операции с собственными деньгами клиента и с его согласия неправомерными не признаются.

1. Продажа карты и доступа к нейСамый частый сюжет. Карту вместе с логином, паролем и телефоном отдают за разовую плату или за процент от оборота. Это прямая формулировка части 3 статьи 187 УК РФ.
2. Оформление карт по просьбе знакомогоЧеловек открывает счета в нескольких банках и передаёт их дальше. Число оформленных карт потом работает против него: следствие видит в этом систему, а не случайность.
3. Снятие наличных по чужому указаниюВладелец карты сам приходит к банкомату и снимает деньги, которые кто-то зачислил на его счёт. Здесь работает уже часть 4 статьи 187 УК РФ.
4. Работа с чужими картамиЧеловек скупает карты, оформленные на других людей, или передаёт их дальше. Договора с банком у него нет, поэтому вменяют часть 5, а за операции по таким картам часть 6.
5. Обещанный лёгкий заработок на переводахПредложения о доходе за приём переводов приходят в мессенджерах и на сайтах вакансий. Корыстный мотив выводят из самой договорённости о вознаграждении.

Освобождение от ответственности по примечанию к статье 187 УК РФ

Примечание 4 даёт выход тому, кто попал по части 3 или части 4. Оно сформулировано как обязанность, а не как право следствия и суда: человек освобождается от уголовной ответственности, если совершил преступление впервые. Нужно ещё, чтобы он активно способствовал раскрытию или расследованию и добровольно сообщил о людях, которые совершали другие преступления с его картой.

Условия работают вместе, а не по выбору. Молчаливое признание вины сюда не подходит: примечание требует именно помощи следствию и сведений о других участниках. На части 1, 2, 5 и 6 правило не распространяется, там выход из дела ищут другими способами.

Срок давности по статье 187 УК РФ и категория преступления

Категория считается по статье 15 УК РФ, а сроки давности берутся из статьи 78 УК РФ. Срок идёт со дня совершения деяния, а не со дня, когда деньги ушли получателю или когда банк заметил переводы. Течение срока приостанавливается, если человек уклоняется от следствия или суда.

Разница между частями здесь принципиальная: по частям 3 и 4 срок давности два года, по остальным десять, и защита подсудимого начинается с проверки вменённой части. Судят по статье с шестнадцати лет, в перечень статьи 20 УК РФ она не входит.

Чем статья 187 УК РФ отличается от статей 186, 172 и 159.3 УК РФ

1. Статья 186 УК РФ о поддельных деньгахГраница проходит по предмету. Поддельные банкноты, монеты и ценные бумаги идут по статье 186, а поддельные карты, распоряжения о переводе и средства оплаты по статье 187. Оговорка об этом стоит прямо в части 1.
2. Статья 172 УК РФ о незаконной банковской деятельностиЧасти 4 и 6 статьи 187 работают только при отсутствии признаков статьи 172. Если человек поставил приём и обналичивание чужих денег на поток и живёт с процента, речь идёт уже о незаконной банковской деятельности, а там наказание доходит до семи лет.
3. Статья 159.3 УК РФ о мошенничестве с электронными средствами платежаТам наказывают за хищение чужих денег, то есть за причинённый человеку ущерб. Статья 187 наказывает за сам оборот средств платежа, даже когда у конкретного потерпевшего ничего не пропало.
4. Статья 173.1 УК РФ о подставных лицахКогда вместе с картой на человека открывают фирму или регистрируют его предпринимателем, к статье 187 добавляется статья 173.1 УК РФ. Примечание 2 к ней тоже даёт подставному лицу шанс на освобождение при активной помощи следствию.

Что делать, если карту оформили на вас без вашего ведома

Как защищаться по делу по статье 187 УК РФ

1. Проверьте, какая часть статьи вменяетсяРазница между частью 3 и частью 5 огромна: в первом случае преступление небольшой тяжести, во втором тяжкое. От этого зависят и срок давности, и подход суда к мере пресечения.
2. Разберитесь с корыстной заинтересованностьюЧасти 3, 4 и 5 держатся на корыстном мотиве. Если карта отдана родственнику для покупок, а вознаграждения не обещали, признак под вопросом, и это ядро защиты.
3. Проверьте, были ли операции неправомернымиПримечание 3 выводит из состава операции с деньгами клиента, совершённые с его согласия. Спор идёт о том, откуда деньги пришли на счёт и было ли законное основание для их зачисления.
4. Не давайте объяснений до разговора с защитникомОбъяснение пишется один раз, а читают его весь процесс. Фраза про обещанный процент ложится в основу вывода о корыстном мотиве.
5. Обсудите примечание 4 с адвокатомПо частям 3 и 4 помощь следствию прямо ведёт к освобождению от ответственности. Решение принимается по материалам конкретного дела, а не по общему совету из интернета.

Образцы документов по делам о неправомерном обороте средств платежей

Часто задаваемые вопросы

Опытный адвокат по уголовным делам

Проведёт консультацию и защитит ваши интересы.

Получить консультацию

Полина Недашковскаяюрист Амулекс