Фиктивное банкротство по статье 197 УК РФ

Фиктивное банкротство — это обман наоборот. Должник не разоряется, а изображает разорение: денег хватает, имущество на месте, но он во всеуслышание объявляет себя несостоятельным, чтобы получить отсрочку, скидку с долгов или списание. Статья 197 наказывает само объявление, а не процедуру банкротства.

Что делать, если вас обвиняют по статье 197 УК РФ

Обвинение по этой статье почти никогда не приходит первым письмом. Сначала кредитор или управляющий заявляет, что банкротство ненастоящее, потом идёт доследственная проверка, и только затем появляется дело. Адвокат по уголовным делам разберёт заключение управляющего, проверит расчёт ущерба и объяснит, что говорить на первом же опросе.

Что такое фиктивное банкротство по статье 197 УК РФ

Норма описывает ложь о собственном финансовом состоянии. Должник платежеспособен, но заявляет обратное. Кредиторы, поверив, соглашаются на отсрочку или на уступки, а деньги в это время остаются у должника.

Слово «заведомо» ставит высокую планку. Нужно доказать, что человек знал о своей платежеспособности в момент объявления. Ошибка в оценке активов, неверный прогноз выручки, срыв контракта у контрагента заведомой ложью не являются.

Состав материальный. Пока крупного ущерба нет, нет и преступления, каким бы громким ни было объявление. Само по себе заявление о банкротстве уголовно наказуемым не становится.

Наказывается здесь ложь о положении дел, а не вывод активов. Если имущество действительно выведено и платить стало нечем, работает статья 196 УК РФ о преднамеренном банкротстве.

Что говорит закон о фиктивном банкротстве

• Как звучит статья 197 УК РФ «Фиктивное банкротство, то есть заведомо ложное публичное объявление руководителем или учредителем (участником) юридического лица о несостоятельности данного юридического лица, а равно гражданином, в том числе индивидуальным предпринимателем, о своей несостоятельности, если это деяние причинило крупный ущерб».
• Чем наказывает статья 197 УК РФ «…наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового».
• Сколько частей у статьи 197 УК РФ Ни одной. Состав один, квалифицирующих признаков вроде группы лиц, служебного положения или особо крупного ущерба в норме нет. Этим статья 197 отличается от соседних статей 195 и 196, где части есть.
• Из чего складывается состав Объявление о несостоятельности, его публичность, заведомая ложность, специальный субъект и крупный ущерб. Отсутствие любого из этих пяти признаков снимает уголовную ответственность целиком.

Что считается публичным объявлением о несостоятельности

Это самый спорный признак статьи, и именно из-за него приговоров по ней почти нет. Уголовный кодекс не расшифровывает, что такое публичное объявление, а в действующем законе о банкротстве отдельной процедуры добровольного объявления себя банкротом не осталось.

Поэтому признак наполняют теми способами огласки, которые закон о банкротстве предусматривает прямо. Каждый из них оставляет документальный след с датой.

1. Заявление должника в арбитражный судОрганизация или гражданин просит признать себя банкротом. Для гражданина статья 213.4 закона о банкротстве делает такое обращение обязанностью, если задолженность составляет не менее 500 тысяч рублей: подать заявление нужно не позднее тридцати рабочих дней с того дня, когда он об этом узнал. Она же даёт право обратиться раньше, при предвидении банкротства.
2. Сведения в Едином федеральном реестре сведений о банкротствеСтатья 28 закона о банкротстве говорит, что подлежащие опубликованию сведения включаются в этот реестр и публикуются в официальном издании, определённом Правительством. Сведения реестра открыты и общедоступны, то есть публичность здесь заложена самим законом.
3. Сообщение о внесудебном банкротстве через МФЦПо статье 223.2 закона о банкротстве гражданин с обязательствами не менее 25 тысяч и не более 1 миллиона рублей подаёт заявление в многофункциональный центр, а тот включает в реестр сообщение о возбуждении процедуры. Это самый доступный способ объявить о несостоятельности во всеуслышание.
4. Заявления в средствах массовой информации и в сетиПубличное выступление, рассылка кредиторам, пост в сети о собственном разорении. По смыслу слова такие заявления публичны, но вне процедуры банкротства доказать через них состав тяжелее: нужна связь объявления с ущербом кредиторов.

Какой ущерб считается крупным по статье 197 УК РФ

Своего порога у статьи 197 нет. Он взят из примечания к статье 170.2 УК РФ и общий для всей главы о преступлениях в сфере экономической деятельности: крупным признаётся ущерб свыше 3 500 000 рублей. Особо крупный размер в статье 197 самостоятельным признаком не назван, поэтому на квалификацию он не влияет.

Считают не долг и не стоимость имущества должника, а потери кредиторов от самого обмана. Сюда относят убытки от предоставленной отсрочки и рассрочки, от скидки с долгов, на которую кредиторы согласились, поверив в несостоятельность, а также затраты, понесённые ими из-за начавшейся процедуры.

Отсюда типичная линия защиты. Если кредиторы ни на какие уступки не пошли, а процедуру суд прекратил, крупного ущерба может не оказаться вовсе, и тогда дело уходит в административную плоскость.

Кредитор заявил, что ваше банкротство фиктивное?

Юрист разберёт материалы дела и объяснит, на чём держится обвинение и как считается ущерб.

Задать вопрос юристу

Полина Недашковскаяюрист Амулекс

Кто отвечает по статье 197 УК РФ

Субъект здесь специальный, и перечень в норме закрытый. Это важное отличие от статьи 196, где часть 1 круг лиц не сужает вовсе.

1. Руководитель юридического лицаДиректор или иное лицо, действующее от имени организации. Именно он подписывает заявление о банкротстве и отвечает за сведения о финансовом состоянии компании.
2. Учредитель или участник юридического лицаСобственник бизнеса отвечает, когда решение объявить о несостоятельности принималось на уровне участников. Норма называет обе фигуры через запятую, не отдавая предпочтения ни одной.
3. Гражданин, в том числе индивидуальный предпринимательОбычный должник, который заявляет о собственной несостоятельности. С ростом числа личных банкротств эта фигура вышла на первый план, а внесудебная процедура через МФЦ сделала объявление совсем простым.
4. Кого в перечне нетКонтролирующее должника лицо, теневой владелец бизнеса, арбитражный и финансовый управляющий, бухгалтер. Их действия оценивают по другим нормам или по правилам о соучастии, но исполнителем по статье 197 они быть не могут.
5. С какого возраста судятС шестнадцати лет. В перечень части 2 статьи 20 УК РФ банкротные составы не входят.

Какое наказание грозит за фиктивное банкротство

Наказаний на выбор суда три, части статьи их не различают.

• Штраф от 100 до 300 тысяч рублей либо в размере дохода осуждённого за период от одного года до двух лет
• Принудительные работы на срок до пяти лет
• Лишение свободы на срок до шести лет со штрафом до 80 тысяч рублей либо в размере дохода за период до шести месяцев

Оговорка «либо без такового» рядом с дополнительным штрафом означает, что назначать его вместе с лишением свободы суд не обязан. Это его право. Запрета занимать определённые должности статья 197 не предусматривает вовсе, в отличие от части 2 статьи 196.

Верхняя планка в шесть лет относит деяние к тяжким преступлениям по части 4 статьи 15 УК РФ. Отсюда и срок давности по статье 78 УК РФ, десять лет со дня совершения деяния, то есть со дня самого объявления, а не со дня признания должника банкротом. Разрыв между этими датами бывает в несколько лет. Течение срока приостанавливается, если человек уклоняется от следствия или суда.

Чем фиктивное банкротство отличается от преднамеренного и от статьи 195 УК РФ

Три банкротные статьи стоят рядом и постоянно путаются. Разводит их момент, в который совершается обман, и то, может ли должник платить на самом деле.

Порог крупного ущерба у всех трёх статей общий, свыше 3,5 миллиона рублей. Ведут такие дела следователи органов внутренних дел по пункту 3 части 2 статьи 151 УПК РФ, а по части 5 той же статьи следствие может вести и следователь органа, выявившего преступление. В перечне дознания в пункте 1 части 3 статьи 150 УПК РФ статей 195-197 нет. По статье 197 дознание невозможно и по пункту 2 той же части: он рассчитан только на преступления небольшой и средней тяжести.

Чем статья 197 УК РФ отличается от мошенничества по статье 159 УК РФ

Обман есть и там и там, но предмет посягательства разный. Мошенничество — это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана либо злоупотребления доверием. При фиктивном банкротстве чужого имущества никто не изымает: должник уклоняется от исполнения собственных обязательств.

1. Когда работает статья 197 УК РФДолги возникли по обычным основаниям, деньги брались всерьёз, а обман появился позже, когда платить не захотелось. Ложное объявление здесь способ отсрочить расчёт или добиться уступок.
2. Когда речь идёт о мошенничествеУмысел не платить был до получения денег. Человек берёт кредиты и займы, заранее рассчитывая объявить себя банкротом и списать долги. Тогда обманом изымается чужое имущество, и норма применяется другая.
3. Пороги считаются иначеУ статьи 197 один порог, крупный ущерб свыше 3,5 миллиона рублей. В частях 5-7 статьи 159 значительным признаётся ущерб в сумме не менее 250 тысяч рублей, крупным размером стоимость имущества свыше 4,5 миллиона, особо крупным свыше 18 миллионов.
4. Наказание и совокупностьМаксимум по статье 197 — это шесть лет лишения свободы, а по части 4 статьи 159 УК РФ доходит до десяти. Одно другому не мешает: кредиты, взятые без намерения вернуть, вменяют по статье 159, а ложное объявление о несостоятельности отдельно по статье 197.

Когда наказывают по статье 14.12 КоАП РФ, а не по статье 197 УК РФ

Административный аналог у фиктивного банкротства есть, и описан он почти теми же словами. Разводит нормы одна фраза в конце состава, а спор по административному делу ведёт адвокат по административным делам.

• Часть 1 статьи 14.12 КоАП РФ Фиктивное банкротство, то есть заведомо ложное публичное объявление руководителем или учредителем (участником) юридического лица о несостоятельности этого юридического лица либо индивидуальным предпринимателем или гражданином о своей несостоятельности, если это действие не содержит уголовно наказуемого деяния.
• Что грозит по части 1 статьи 14.12 КоАП РФ Гражданину штраф от 1 до 3 тысяч рублей. Должностному лицу штраф от 5 до 10 тысяч рублей либо дисквалификация на срок от шести месяцев до трёх лет. Для руководителя дисквалификация обычно тяжелее любого штрафа.
• Где проходит граница Ровно по крупному ущербу. Нет 3,5 миллиона рублей, нет и уголовного состава, а материал уходит в административное производство. Часть 2 той же статьи описывает преднамеренное банкротство и работает по такому же правилу.
• Соседняя статья 14.13 КоАП РФ Она про неправомерные действия при банкротстве, то есть про административный аналог статьи 195 УК РФ. Штрафы там выше: гражданину от 4 до 5 тысяч рублей, должностному лицу от 50 до 100 тысяч рублей либо дисквалификация.

Освобождение от ответственности по статье 197 УК РФ

Здесь статья 197 стоит особняком. Примечание к статье 195 УК РФ, которым часто размахивают в банкротных спорах, освобождает от ответственности только по самой статье 195 и по статье 196. Статья 197 в нём не названа, и распространить его на неё нельзя. Законный путь остаётся один, и он в части 2 статьи 76.1 УК РФ: эта норма прямо перечисляет статьи 195-197.

1. Преступление совершено впервыеНорма работает только у того, кто раньше за такое не привлекался. Условие непреодолимое, обойти его нечем.
2. Ущерб возмещён полностьюВозмещается ущерб, причинённый гражданину, организации или государству. Частичное возмещение основанием не является, и спор о размере здесь тот же, что и при квалификации.
3. В федеральный бюджет перечислено двукратное возмещениеПомимо самого ущерба в бюджет уходит денежное возмещение в двукратном размере. Норма даёт и другие варианты расчёта, например через полученный доход или через размер убытков, которых удалось избежать.
4. Условие измеримое, но дорогоеПри крупном ущербе в 4 миллиона рублей заплатить придётся сам ущерб и ещё 8 миллионов сверху. Зато основание формальное: платёжные документы либо есть, либо их нет.

Чем обвинение по статье 197 УК РФ грозит внутри процедуры банкротства

Для гражданина уголовное дело опаснее не приговором, а последствием в самой процедуре: ради неё и затевается списание долгов через банкротство. Пункт 4 статьи 213.28 закона о банкротстве не допускает освобождения от обязательств, если вступившим в силу судебным актом должник привлечён к уголовной или административной ответственности за фиктивное банкротство в этом же деле.

Тот же пункт 4 закрывает списание ещё в двух случаях: когда должник не представил необходимые сведения либо представил заведомо недостоверные и когда доказано, что при возникновении или исполнении обязательства он действовал незаконно.

Заявление о фиктивности почти всегда исходит от кредитора, который видит у должника доходы или расчёты с другими кредиторами, и для него это часть работы по взысканию долга. Дальше признаки проверяет арбитражный управляющий, его заключение попадает в дело о банкротстве, а оттуда материал уходит на доследственную проверку. Само по себе заключение обвинением не является, и оспорить его можно внутри процедуры.

Что делать, если вас проверяют по статье 197 УК РФ

1. Покажите, что неплатёжеспособность была настоящейСостав держится на лжи о финансовом состоянии. Выписки по счетам, реестр требований, отчёты об имуществе и переписка с кредиторами на дату объявления показывают реальное положение дел лучше любых объяснений.
2. Проверьте расчёт ущербаУщерб считается по потерям кредиторов от самого обмана, а не по всей сумме долга. Если следствие сложило в одну цифру весь реестр, порог свыше 3,5 миллиона рублей рассыпается вместе с составом.
3. Разберитесь, было ли объявление публичнымПризнак спорный, и его границы обвинение обязано обосновать. Заявление, поданное в суд, и сообщение, размещённое в открытом реестре, оцениваются по-разному, и об этом стоит спорить с самого начала.
4. Не признавайте заведомость на словахФраза «я понимал, что деньги ещё были» закрывает вопрос об умысле целиком. Оценка собственной платежеспособности — это вывод, а не факт, и следит за этим защита обвиняемого.
5. Спорьте с заключением внутри дела о банкротствеВозражения на выводы управляющего заявляются в процедуре, а не откладываются до уголовной проверки. Объяснение сделки, подтверждённое договорами и выписками, снимает вопрос раньше, чем он станет материалом для полиции.
6. Оцените путь по статье 76.1 УК РФ вместе с защитникомЕсли состав действительно есть, освобождение с возмещением ущерба и двукратным платежом в бюджет остаётся законным вариантом. Считать сумму нужно заранее, а не после направления дела в суд.

Образцы документов по делам о фиктивном банкротстве

Часто задаваемые вопросы

Опытный адвокат по уголовным делам

Проведёт консультацию и защитит ваши интересы.

Получить консультацию

Полина Недашковскаяюрист Амулекс