Незаконное взыскание просроченного долга по статье 172.4 УК РФ

Требовать возврата просроченного долга закон не запрещает. Запрещены методы: угроза расправой, обещание сжечь машину, рассылка выдуманной грязи родне и коллегам. За такие способы взыскания в Уголовном кодексе есть отдельная статья 172.4, и отвечает по ней не любой требователь денег, а тот, кто действует от имени кредитора или купил долг.

Что делать, если вас обвиняют по статье 172.4 УК РФ

Дела по этой статье держатся на записях разговоров, переписке и показаниях должника, а роль каждого сотрудника разбирают отдельно. Разбираться в одиночку рискованно: адвокат по уголовным делам изучит материалы, оценит, была ли угроза реальной, и объяснит, что говорить на допросе.

Что наказывает статья 172.4 УК РФ

Норма описывает не сам долг и не сам звонок, а способ взыскания. Наказуемы действия, направленные на возврат просроченной задолженности физического лица, если они соединены с одним из перечисленных в статье приёмов давления.

Какие приёмы давления образуют состав

• Угроза применения насилия Обещание избить, покалечить, применить силу к должнику или его близким. Само насилие для части 1 не требуется, достаточно угрозы. Если насилие применили, работают части 2 и 3.
• Угроза уничтожить или повредить имущество Обещание сжечь машину, выбить окна, залить дверь монтажной пеной, испортить замок. Реализованное повреждение переводит дело в часть 2.
• Угроза распространить заведомо ложные порочащие сведения Обещание рассказать соседям, работодателю или родственникам выдуманное: о судимости, о наркотиках, об изнасиловании. Важны два слова из нормы: сведения должны быть заведомо ложными и порочащими честь и достоинство.
• Само распространение таких сведений Рассылка выдуманного в чаты дома, публикация в социальных сетях, звонки коллегам. Здесь угроза уже исполнена, и состав образует сам факт распространения.

Обратите внимание на границу. Сообщение работодателю правдивого факта о наличии долга под статью не подпадает, потому что сведения не ложные. Такое поведение разбирают по закону о взыскании просроченной задолженности и по административной статье, а не по Уголовному кодексу.

Кто отвечает по статье 172.4 УК РФ

Субъект здесь специальный, и это главная особенность нормы. Перечень закрытый, посторонний человек в него не попадает.

• Работник организации-кредитора Сотрудник банка, микрофинансовой организации, управляющей компании или другой организации, которой должны деньги. Должность значения не имеет, важна связь с кредитором.
• Лицо, действующее от имени кредитора или в его интересах Нанятый взыскатель, работник агентства, посредник по договору. Формального трудового договора не требуется, достаточно того, что человек действовал в интересах кредитора.
• Тот, кому долг уступили по договору Приобретатель права требования по договору уступки. Купив долг, он становится кредитором и попадает в круг субъектов статьи.
• Лицо, действующее от имени или в интересах приобретателя долга Те же взыскатели, но нанятые уже покупателем долга. Цепочка перепродаж долга от ответственности не спасает.

Из перечня видно и обратное. Сосед, который одолжил денег и теперь угрожает, по статье 172.4 не отвечает: кредитор здесь не организация, а гражданин. Его поведение оценивают по статьям 163 или 330 УК РФ, а угрозы жизни и здоровью по статье 119 УК РФ.

Части статьи 172.4 УК РФ и наказание по каждой части

• Часть 1, базовый состав Штраф от 300 000 до 500 000 рублей или в размере заработной платы либо иного дохода осуждённого за период от одного года до трёх лет, либо принудительные работы до пяти лет, либо лишение свободы до пяти лет. К лишению свободы суд вправе добавить запрет занимать определённые должности или заниматься определённой деятельностью до трёх лет, а вправе и не добавлять.
• Часть 2, отягчающие признаки Группа лиц по предварительному сговору, применение насилия, не опасного для жизни или здоровья, уничтожение или повреждение имущества, крупный размер долга. Наказание одно: лишение свободы от трёх до семи лет. Штраф от 500 000 до 1 000 000 рублей и запрет занимать должности до трёх лет суд назначает по своему усмотрению.
• Часть 3, самые тяжёлые признаки Организованная группа, применение насилия, опасного для жизни или здоровья, особо крупный размер долга. Наказание одно: лишение свободы от пяти до десяти лет. Штраф от 1 000 000 до 5 000 000 рублей и запрет занимать должности до трёх лет остаются на усмотрение суда.

Крупный и особо крупный размер считаются по сумме задолженности, из-за которой шло взыскание. Своего примечания у статьи 172.4 нет, поэтому работают общие пороги главы о преступлениях в сфере экономики из примечания к статье 170.2 УК РФ: крупный размер — это сумма свыше 3 500 000 рублей, особо крупный свыше 13 500 000 рублей.

По частям 2 и 3 лишение свободы стоит без альтернативы. Ни штрафа вместо срока, ни принудительных работ в этих частях нет, и это резко отличает их от части 1.

Вызывают на допрос из-за работы с должниками?

Юрист разберёт записи разговоров и переписку и объяснит, есть ли в них признаки статьи 172.4.

Задать вопрос юристу

Полина Недашковскаяюрист Амулекс

Чем статья 172.4 УК РФ отличается от вымогательства и самоуправства

Разграничение проходит по двум вопросам: существует ли долг на самом деле и кем работает тот, кто требует. Ответы на них и определяют статью.

Ключ к вымогательству — это чужое имущество. Когда взыскатель требует ровно то, что человек действительно должен, чужого имущества он не требует, и статья 163 УК РФ не подходит. Если же сумму завысили, приписали несуществующие проценты или требуют долг с постороннего человека, разговор возвращается к вымогательству.

Отдельно стоит клевета по статье 128.1 УК РФ. Распространение заведомо ложных порочащих сведений описано и там, но по статье 172.4 оно наказуемо лишь тогда, когда служит взысканию долга и исходит от кредитора или его взыскателя.

Что разрешает закон о возврате просроченной задолженности

Правила взаимодействия с должником установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности». Уголовная статья 172.4 стоит на его вершине и наказывает самые тяжёлые нарушения этих правил.

Сам по себе разговор о долге законен. Кредитор и нанятый им взыскатель вправе звонить, писать и встречаться с должником, но в рамках, которые закон описывает по частоте, времени суток и способу связи. Выход за эти рамки нарушение, а не преступление.

Основная административная норма — это статья 14.57 КоАП РФ. По части 1 штраф для граждан составляет от 5 000 до 50 000 рублей, для должностных лиц от 20 000 до 200 000 рублей либо дисквалификация до одного года, для организаций от 50 000 до 500 000 рублей. Часть 2 адресована профессиональным коллекторским организациям, а также кредитным и микрофинансовым организациям из специального перечня и наказывает неисполнение требований, установленных для них законом № 230-ФЗ. Штраф там для должностных лиц от 20 000 до 200 000 рублей либо дисквалификация до одного года, для организаций от 50 000 до 500 000 рублей, а ответственности граждан в этой части нет.

Дела по статье 14.57 КоАП РФ рассматривает надзорный орган, который контролирует работу взыскателей, это статья 23.92 КоАП РФ. Судье дело попадает только в одном случае: если орган сам передаст его на рассмотрение судье, как это допускает часть 2 статьи 23.1 КоАП РФ. Административное производство и уголовное дело идут параллельно: жалоба на нарушение правил взыскания не мешает заявлению о преступлении, а отказ по одному из них не закрывает другое.

Категория преступления и срок давности по статье 172.4 УК РФ

Категорию определяет самое строгое наказание в части. Часть 1 с максимумом в пять лет лишения свободы — это преступление средней тяжести. Части 2 и 3 с максимумами в семь и десять лет относятся к тяжким преступлениям.

Сроки давности по статье 78 УК РФ следуют из категорий: шесть лет по части 1 и десять лет по частям 2 и 3. Отсчёт идёт со дня совершения деяния, то есть со дня самого звонка, визита или публикации, а не со дня, когда должник обратился в полицию.

Освобождение по статье 76.1 УК РФ с возмещением ущерба и двукратным перечислением в бюджет здесь не работает: статьи 172.4 в её перечне нет. Для части 1 как для преступления средней тяжести остаются деятельное раскаяние по статье 75 УК РФ, примирение с потерпевшим по статье 76 УК РФ и судебный штраф по статье 76.2 УК РФ. Всё это право суда, а не обязанность. Ответственность наступает с шестнадцати лет.

Кто расследует дела по статье 172.4 УК РФ

Подследственность у частей разная, и это первое, что стоит уточнить по делу. Часть 1 названа в пункте 1 части 3 статьи 150 УПК РФ, а значит расследуется в форме дознания. Ведут такие дела дознаватели органов внутренних дел по пункту 1 части 3 статьи 151 УПК РФ.

По частям 2 и 3 проводится предварительное следствие, и ведут его следователи органов внутренних дел по пункту 3 части 2 статьи 151 УПК РФ. Альтернативной подследственности у статьи 172.4 нет: в перечень части 5 статьи 151 УПК РФ, где следствие вправе вести выявивший орган, она не включена.

Практическое следствие простое. Пока эпизод квалифицируют по части 1, материалом занимается дознаватель, а сроки и объём проверки здесь свои. Как только появляется группа, насилие или крупная сумма, дело уходит следователю, и это меняет и меру пресечения, и ход разбирательства.

Что делать должнику, на которого давят взыскатели

Как защищаться, если обвиняют по статье 172.4 УК РФ

1. Проверьте, попадает ли сказанное в перечень статьиПеречень приёмов в норме закрытый. Настойчивые звонки, резкий тон, предупреждение о суде и о передаче долга другому взыскателю в него не входят. Без угрозы насилием, имуществом или заведомо ложными сведениями уголовного состава нет.
2. Спорьте с признаком заведомой ложностиРаспространение правдивых сведений о долге статьёй не охватывается. Обвинение обязано доказать, что распространённое было выдумкой и что человек знал об этом.
3. Разберитесь со своей рольюСубъект статьи специальный. Оператор колл-центра, работавший по чужому скрипту, и человек, случайно оказавшийся у двери должника, в перечень не всегда попадают. Связь с кредитором доказывается документами, а не предположением.
4. Возражайте против квалификации по части 2 или 3Разница между частями — это годы лишения свободы, причём без альтернативы. Группа лиц требует предварительного сговора, организованная группа устойчивости, а характер насилия определяет экспертиза, а не следователь.
5. Проверьте расчёт суммы долгаКрупный размер по части 2 это обязательный признак. В расчёт нередко попадают штрафы, проценты и чужие обязательства. Опустив сумму ниже 3 500 000 рублей, защита убирает квалифицирующий признак целиком.
6. Не подтверждайте умысел на давлениеФраза о том, что должника надо было припугнуть, сказанная в объяснении, закрывает следствию половину работы, поэтому объяснения дают вместе с защитой по уголовному делу. Объяснения даются один раз, а читают их весь процесс.

Образцы документов по делам о взыскании долгов

Часто задаваемые вопросы

Опытный адвокат по уголовным делам

Проведёт консультацию и защитит ваши интересы.

Получить консультацию

Полина Недашковскаяюрист Амулекс