В онлайн‑сервисе «Бизнес на контроле» появилась дополнительная информация для проверки контрагентов: в карточках компаний теперь учитываются данные из перечня Банка России о компаниях с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Это помогает бизнесу своевременно выявлять риски при заключении договоров и планировании расчетов.
| Что изменилось | В «Бизнес на контроле» добавлен источник: перечень Банка России о компаниях с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. |
| Где видно | В карточке контрагента в сервисе «Бизнес на контроле» (блок с рисками/предупреждениями по финансовому рынку). |
| Кого касается | Юрлица, ИП, МСП, комплаенс‑подразделения, бухгалтерия и сотрудники, принимающие решения по обязательствам и сделкам. |
| Для чего | Финансовый контроль и проверка контрагентов, снижение рисков по ПОД/ФТ (115‑ФЗ) и недобросовестным практикам на финансовом рынке. |
| Обновление данных | По мере публикации Банком России новых предупреждений и карточек в перечне. |
| Правовой статус отметки | Информационный индикатор риска: не заменяет судебные акты и сам по себе не является запретом на деятельность. |
| Кто обязан проверять | Банки и профучастники — в силу 115‑ФЗ и отраслевых норм; прочие юрлица и ИП не обязаны, но это часть должной осмотрительности. |
Содержание
Как это помогает бизнесу
- Быстрое выявление контрагентов с признаками нелегальной деятельности по данным Банка России.
- Повышение качества KYC/AML‑процедур и внутреннего контроля.
- Снижение вероятности спорных сделок, блокировок платежей и репутационных рисков.
Как пользоваться
- Найдите нужную организацию или ИП в сервисе «Бизнес на контроле».
- Откройте карточку и проверьте раздел с предупреждениями/рисками по финансовому рынку.
- Если отображается отметка о нахождении в перечне Банка России, оцените риски сделки и запросите у контрагента подтверждающие документы (лицензию, раскрытие информации, бенефициаров, деловую цель операции).
- При необходимости усилите проверки: альтернативные источники, независимая экспертиза, корректировка условий оплаты и поставки.
Риски и последствия работы с контрагентами из перечня
- Банки и иные обязанные организации могут усилить контроль операций, запрашивать дополнительные документы или отказывать в проведении операций по внутренним правилам ПОД/ФТ.
- Повышенные репутационные риски и вероятность претензий со стороны клиентов и партнеров.
- Вероятность финансовых потерь при работе с нелегальными поставщиками финансовых услуг.
Рекомендации, если контрагент отмечен в перечне ЦБ
- Проведите углубленную проверку: структуру владения, деловую цель операции, соответствие лицензирования виду услуг.
- Запросите официальные документы: лицензии (если вид деятельности лицензируемый), раскрытие информации, подтверждение адресов и контактных данных.
- Скорректируйте условия сделки: предоплата/постоплата, обеспечение исполнения, дробление поставок.
- При высоком уровне риска — рассмотрите отказ от сделки или поиск альтернативного партнера.
Кому особенно важно учитывать новую отметку
- Компаниям из сегмента МСБ и ИП, где комплаенс‑процедуры ограничены ресурсами.
- Юрлицам, регулярно заключающим сделки с финансовыми посредниками, брокерами, страховщиками, кредитными консультантами.
- Госконтракторам и поставщикам, для которых критичны прозрачность и добросовестность контрагентов.
Ответы на вопросы
| Вопрос | Ответ |
| Где увидеть отметку из перечня Банка России? | В карточке контрагента в «Бизнес на контроле», в блоке рисков/предупреждений по финансовому рынку. |
| Что означает такая отметка? | Это сигнал о возможных признаках нелегальной деятельности по данным Банка России. Это не запрет и не судебное решение. |
| Можно ли работать с контрагентом из перечня? | Решение принимает компания с учетом рисков; банки и иные организации могут усилить контроль и запросить дополнительные документы. |
| Как часто обновляются данные? | По мере публикации Банком России новых карточек и предупреждений. |
| Что делать, если моя компания попала в перечень по ошибке? | Проведите внутреннюю проверку и направьте обращение в Банк России с подтверждающими документами. |
| Обязаны ли все юрлица и ИП проверять перечень? | Нет. Это элемент должной осмотрительности. Обязанности по ПОД/ФТ прямо распространяются на банки и ряд участников финансового рынка. |
| Влияет ли отметка на налоги и участие в закупках? | Напрямую — нет. Но заказчики и банки могут учитывать риск‑факторы и усиливать проверки. |
Нормативная база
- Федеральный закон № 86‑ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
- Федеральный закон № 115‑ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма».
- Федеральный закон № 39‑ФЗ «О рынке ценных бумаг» (лицензирование профессиональной деятельности).
- КоАП РФ, статья 14.1 (осуществление предпринимательской деятельности без лицензии) — ответственность для организаторов нелегальной деятельности.
- Нормативные акты Банка России о публикации предупреждений и перечней лиц с признаками нелегальной деятельности.
