Посредникам по сделкам с недвижимостью разъяснили новые обязанности
Полина Недашковская
• 4 мин•18
Посредникам по сделкам с недвижимостью разъяснены новые требования по противодействию отмыванию доходов. Теперь они обязаны направлять в Росфинмониторинг сведения об операциях с наличными и безналичными денежными средствами на сумму более 5 млн руб. Уточнены круг обязанных лиц, состав передаваемой информации и порядок взаимодействия с ведомством.
Параметр
Что установлено
Кто обязан
Посредники по сделкам с недвижимостью: риэлторы, агентства и брокеры (юридические лица и ИП), оказывающие посреднические услуги при купле‑продаже/аренде объектов. Эти лица обязаны передавать сведения в Росфинмониторинг.
Что сообщать
Сведения об операциях с денежными средствами, связанных со сделками с недвижимостью, на сумму свыше порога: участники расчётов, сумма и форма расчёта (наличные/безналичные), дата/время, реквизиты договора и объекта, назначение платежа, при наличии — источник происхождения средств.
Порог суммы
Более 5 млн руб. — учитываются как наличные, так и безналичные расчёты.
Сроки направления
В сроки, установленные законодательством о ПОД/ФТ и нормативными актами Росфинмониторинга (сообщения об операциях, подпадающих под обязательный контроль, направляются без промедления в установленном порядке).
Способ передачи
Через личный кабинет/установленные каналы Росфинмониторинга в формате, определённом ведомством.
Что меняется
Подчёркнуты новые обязанности посредников по недвижимости по представлению сведений об операциях свыше 5 млн руб.; уточнены состав данных и порядок взаимодействия.
Кто не обязан
Лица, не выступающие посредниками (прямые сделки без привлечения посредника) — требование на них не распространяется; операции ниже 5 млн руб. по обязательному контролю не сообщаются, но подозрительные операции могут передаваться независимо от суммы.
Ответственность
За непредставление/несвоевременное представление сведений — штрафы по ст. 15.27 КоАП РФ и иные меры воздействия, предусмотренные законодательством о ПОД/ФТ.
Зарегистрироваться в системах Росфинмониторинга и настроить каналы отправки сообщений.
Обновить правила внутреннего контроля с учётом порога 5 млн руб. и перечня передаваемых сведений.
Назначить ответственное лицо за ПОД/ФТ и провести обучение сотрудников.
Обеспечить идентификацию клиентов, представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.
Наладить сбор и хранение документов, подтверждающих операции и источники средств.
Какие данные обычно включаются в сообщение
Информация о клиентах и их представителях (ФИО/наименование, ИНН/документы).
Сведения об объекте недвижимости и договоре (вид сделки, реквизиты).
Сумма и форма расчёта (наличные/безналичные), дата/время операции.
Назначение платежа, реквизиты платёжных документов, при наличии — источник происхождения средств.
Отметки о внутренней проверке и оценке риска операции.
Особенности учёта порога 5 млн руб.
Порог применяется ко всем расчётам, связанным со сделкой с недвижимостью; учитываются как наличные, так и безналичные формы оплаты (включая расчёты через аккредитив/эскроу).
При валютных расчётах ориентируются на рублёвый эквивалент на дату операции.
Даже при сумме ниже порога сообщение может потребоваться, если операция признана подозрительной по правилам внутреннего контроля.
Ответы на вопросы
Вопрос
Ответ
Кого считают посредниками по сделкам с недвижимостью?
Риэлторов, агентства и брокеров (ИП и юрлица), которые ищут объекты/покупателей, организуют и сопровождают сделки по договорам поручения, агентским и иным посредническим договорам.
Какой порог действует для сообщений в Росфинмониторинг?
Свыше 5 млн руб. по операциям с наличными и безналичными, связанным со сделками с недвижимостью.
Нужно ли сообщать об операциях ниже порога?
По обязательному контролю — нет. Но если операция признана подозрительной, сообщение возможно независимо от суммы.
В какие сроки направлять сведения?
В сроки, предусмотренные законодательством о ПОД/ФТ и актами Росфинмониторинга; направлять без неоправданной задержки.
Как направлять сведения?
Через личный кабинет/установленные каналы Росфинмониторинга в утверждённых форматах.
Распространяются ли требования на ИП‑риэлторов?
Да, на индивидуальных предпринимателей-посредников требования также распространяются.
Кто не подпадает под новые обязанности?
Лица, не выполняющие посреднических функций (например, стороны прямой сделки без посредника). Банки и нотариусы действуют по своим специальным правилам.
Какая ответственность за нарушение?
Штрафы по ст. 15.27 КоАП РФ и иные меры в рамках законодательства о ПОД/ФТ.
Опытный юрист с более чем 9-летним стажем работы с запросами клиентов и компаний. Эксперт в области гражданского права, специализируется на сложных делах, требующих глубоких знаний и нестандартных решений. Регулярно публикует статьи в юридическом журнале AMULEX, делясь с читателями экспертным взглядом и анализом актуальных правовых вопросов.
Информация, представленная на странице, не является юридической консультацией или правовым заключением и не может быть применима в иной конкретной ситуации. Для получения профессиональной юридической поддержки рекомендуется обратиться к нам. Статья основана на анализе действующих нормативных актов на момент публикации и актуальна только на дату публикации.
