Посредникам по сделкам с недвижимостью разъяснены новые требования по противодействию отмыванию доходов. Теперь они обязаны направлять в Росфинмониторинг сведения об операциях с наличными и безналичными денежными средствами на сумму более 5 млн руб. Уточнены круг обязанных лиц, состав передаваемой информации и порядок взаимодействия с ведомством.
| Параметр | Что установлено |
|---|---|
| Кто обязан | Посредники по сделкам с недвижимостью: риэлторы, агентства и брокеры (юридические лица и ИП), оказывающие посреднические услуги при купле‑продаже/аренде объектов. Эти лица обязаны передавать сведения в Росфинмониторинг. |
| Что сообщать | Сведения об операциях с денежными средствами, связанных со сделками с недвижимостью, на сумму свыше порога: участники расчётов, сумма и форма расчёта (наличные/безналичные), дата/время, реквизиты договора и объекта, назначение платежа, при наличии — источник происхождения средств. |
| Порог суммы | Более 5 млн руб. — учитываются как наличные, так и безналичные расчёты. |
| Сроки направления | В сроки, установленные законодательством о ПОД/ФТ и нормативными актами Росфинмониторинга (сообщения об операциях, подпадающих под обязательный контроль, направляются без промедления в установленном порядке). |
| Способ передачи | Через личный кабинет/установленные каналы Росфинмониторинга в формате, определённом ведомством. |
| Что меняется | Подчёркнуты новые обязанности посредников по недвижимости по представлению сведений об операциях свыше 5 млн руб.; уточнены состав данных и порядок взаимодействия. |
| Кто не обязан | Лица, не выступающие посредниками (прямые сделки без привлечения посредника) — требование на них не распространяется; операции ниже 5 млн руб. по обязательному контролю не сообщаются, но подозрительные операции могут передаваться независимо от суммы. |
| Ответственность | За непредставление/несвоевременное представление сведений — штрафы по ст. 15.27 КоАП РФ и иные меры воздействия, предусмотренные законодательством о ПОД/ФТ. |
Содержание
Как подготовиться посредникам
- Зарегистрироваться в системах Росфинмониторинга и настроить каналы отправки сообщений.
- Обновить правила внутреннего контроля с учётом порога 5 млн руб. и перечня передаваемых сведений.
- Назначить ответственное лицо за ПОД/ФТ и провести обучение сотрудников.
- Обеспечить идентификацию клиентов, представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.
- Наладить сбор и хранение документов, подтверждающих операции и источники средств.
Какие данные обычно включаются в сообщение
- Информация о клиентах и их представителях (ФИО/наименование, ИНН/документы).
- Сведения об объекте недвижимости и договоре (вид сделки, реквизиты).
- Сумма и форма расчёта (наличные/безналичные), дата/время операции.
- Назначение платежа, реквизиты платёжных документов, при наличии — источник происхождения средств.
- Отметки о внутренней проверке и оценке риска операции.
Особенности учёта порога 5 млн руб.
- Порог применяется ко всем расчётам, связанным со сделкой с недвижимостью; учитываются как наличные, так и безналичные формы оплаты (включая расчёты через аккредитив/эскроу).
- При валютных расчётах ориентируются на рублёвый эквивалент на дату операции.
- Даже при сумме ниже порога сообщение может потребоваться, если операция признана подозрительной по правилам внутреннего контроля.
Ответы на вопросы
| Вопрос | Ответ |
|---|---|
| Кого считают посредниками по сделкам с недвижимостью? | Риэлторов, агентства и брокеров (ИП и юрлица), которые ищут объекты/покупателей, организуют и сопровождают сделки по договорам поручения, агентским и иным посредническим договорам. |
| Какой порог действует для сообщений в Росфинмониторинг? | Свыше 5 млн руб. по операциям с наличными и безналичными, связанным со сделками с недвижимостью. |
| Нужно ли сообщать об операциях ниже порога? | По обязательному контролю — нет. Но если операция признана подозрительной, сообщение возможно независимо от суммы. |
| В какие сроки направлять сведения? | В сроки, предусмотренные законодательством о ПОД/ФТ и актами Росфинмониторинга; направлять без неоправданной задержки. |
| Как направлять сведения? | Через личный кабинет/установленные каналы Росфинмониторинга в утверждённых форматах. |
| Распространяются ли требования на ИП‑риэлторов? | Да, на индивидуальных предпринимателей-посредников требования также распространяются. |
| Кто не подпадает под новые обязанности? | Лица, не выполняющие посреднических функций (например, стороны прямой сделки без посредника). Банки и нотариусы действуют по своим специальным правилам. |
| Какая ответственность за нарушение? | Штрафы по ст. 15.27 КоАП РФ и иные меры в рамках законодательства о ПОД/ФТ. |
Нормативная база
- Федеральный закон № 115‑ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
- КоАП РФ, статья 15.27 (нарушения требований законодательства о ПОД/ФТ).
- Нормативные акты и разъяснения Росфинмониторинга о порядке формирования и представления сведений субъектами рынка недвижимости.
