Изменения в правилах открытия депозитных счетов в Bangkok Bank
Kрупнейший коммерческий банк Таиланда, Bangkok Bank, недавно объявил о значительных изменениях в правилах открытия новых депозитных счетов для иностранных клиентов. Теперь туристы и иностранные граждане обязаны иметь долгосрочные визы для открытия счета. Подобное изменение было продиктовано мерками по борьбе с финансовым мошенничеством и усилением политики кибербезопасности.
Причины ужесточения правил
По словам представителей Bangkok Bank, изменения в правилах были введены для борьбы с финансовым мошенничеством и улучшения кибербезопасности. В последние годы случаи мошенничества и кибератак стали более частыми, что заставляет банки по всему миру принимать дополнительные меры по защите своих клиентов и ресурсов.
Один из способов усиления защиты – это требование долгосрочной визы для открытия счета. Это правило должно сократить количество недобросовестных клиентов, которые используют краткосрочные визы для осуществления незаконной деятельности.
Последствия для клиентов
Изменение правил открытия счетов в Bangkok Bank может затронуть многих иностранных клиентов, особенно тех, кто находится в Таиланде на краткосрочных визах. Банку необходимо дополнительно проверить личности клиентов, если они классифицируются как подозрительные в соответствии с нормативными требованиями. Если клиент сталкивается с трудностями при выполнении финансовых транзакций, ему следует связаться с банком по любому из доступных каналов для получения помощи и разъяснений.
Ситуация с россиянами
Ранее сообщалось, что Bangkok Bank заблокировал счета у некоторых россиян, пригласив их посетить офисы своих отделений с документами. Причины блокировки не всегда разъясняются клиентам, что может создать дополнительные неудобства.
Ситуация не является массовой: многие россияне все еще продолжают пользоваться своими банковскими картами без проблем. Причины выбора клиентов для блокировки остаются неизвестными. Возможно, что банк использует фильтры, не раскрытые общественности.
Законодательная база
- Федеральный закон №115-ФЗ от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
- Федеральный закон №135-ФЗ от 10.07.2002 г. «О противодействии коррупции»
- Федеральный закон №152-ФЗ от 27.07.2006 г. «О персональных данных»
Рекомендации для клиентов
- Перед открытием счета убедитесь, что у вас есть долгосрочная виза.
- Свяжитесь с представителем банка для получения актуальной информации о требованиях.
- Соблюдайте все нормативные требования и предоставляйте достоверную информацию.
- Храните все полученные документы, связанные с банком.
Заключение
Ужесточение требований к открытию депозитных счетов в Bangkok Bank свидетельствует о возрастающей тенденции усиления кибербезопасности и борьбы с финансовым мошенничеством. Новые правила могут вызвать временные неудобства для некоторых клиентов, но они направлены на обеспечение большей безопасности для всех пользователей.
Для дальнейшего получения информации рекомендуется обращаться непосредственно в банк или воспользоваться официальными источниками.
