Нотариусам необходимо актуализировать правила внутреннего контроля (ПВК) в сфере ПОД/ФТ не позднее 25 июня. Причина — расширение перечня удостоверяемых сделок, при совершении которых обязательны антиотмывочные меры и усиленные процедуры идентификации.
Обновление ПВК должно отразить новые основания для идентификации, подход к оценке риска клиентов и операций, порядок фиксации и направления сведений в уполномоченный орган, а также требования к обучению работников нотариальной конторы.
| Срок | Не позднее 25 июня |
| Кого касается | Все нотариусы, совершающие нотариальные действия |
| Причина изменений | Расширен перечень сделок, по которым применяются меры ПОД/ФТ |
| Что нужно сделать | Актуализировать ПВК, алгоритмы выявления подозрительных сделок, формы и журналы учета, программы обучения |
| Когда применять обновления | С даты, установленной в новой редакции ПВК, но не позже 25 июня |
| Ответственность за несоблюдение | Возможны предписания по линии ПОД/ФТ и штрафы по ст. 15.27 КоАП РФ |
Содержание
Что включить в обновленную редакцию ПВК
- Перечень нотариальных действий, по которым применяются меры ПОД/ФТ, с учетом новых оснований.
- Процедуры идентификации и верификации сторон и выгодоприобретателей, критерии оценки риска.
- Порядок выявления и документирования подозрительных сделок, перечень индикаторов.
- Регламент фиксации, хранения и направления сведений в уполномоченный орган: сроки, форматы, ответственные лица.
- Порядок внутреннего контроля: распределение функций, проверки, внутренние отчеты.
- Программы обучения и проверки знаний работников, включая оформление результатов.
Практические шаги для нотариальной конторы
- Провести анализ действующей редакции ПВК и сопоставить с новыми требованиями (gap-анализ).
- Подготовить изменения: обновить разделы, формы, журналы и шаблоны уведомлений.
- Утвердить новую редакцию ПВК распорядительным актом нотариуса; зафиксировать дату вступления.
- Довести изменения до работников, провести обучение и инструктаж под роспись.
- Проверить готовность информационных систем и архивов к хранению и выгрузке сведений.
- Обеспечить хранение предыдущей редакции ПВК и материалов обучения для возможной проверки.
Ответы на вопросы
| Вопрос | Ответ |
|---|---|
| Кто обязан обновить правила внутреннего контроля? | Нотариусы как субъекты 115-ФЗ, совершающие нотариальные действия. |
| До какой даты нужно внести изменения? | Не позднее 25 июня. |
| Нужно ли направлять ПВК в Росфинмониторинг? | Как правило, направлять не требуется; представляется по запросу контролирующих органов. |
| Какая ответственность за просрочку? | Предписания и предупреждения, а также штрафы по ст. 15.27 КоАП РФ. |
| Нужно ли обучать сотрудников после обновления ПВК? | Да, обучение и фиксация результатов являются обязательными элементами системы ПОД/ФТ. |
| С какого момента применять новые процедуры? | С даты, указанной в утвержденной редакции ПВК, но в любом случае не позже 25 июня. |
Нормативная база
- Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
- Основы законодательства Российской Федерации о нотариате.
- Методические рекомендации Росфинмониторинга по разработке правил внутреннего контроля для субъектов 115-ФЗ.
- Акты Минюста России и Федеральной нотариальной палаты об организации внутреннего контроля у нотариусов.
