Банк в эпоху IT-неопределенности
Цифровая трансформация является критически важным процессом для финансовых организаций, влияющим на их конкурентоспособность. Выделяются четыре ключевых направления: развитие дистанционных сервисов, применение ИИ, повышение отказоустойчивости и импортозамещение.
Дистанционные сервисы активно персонализируются, что значительно улучшает клиентский опыт как для розничных, так и для корпоративных клиентов. Применение искусственного интеллекта находит место во всех важных процессах, от расчета финансовых моделей до колл-центров.
Отказоустойчивость технологических решений критична, так как клиенты должны иметь доступ к банковским услугам постоянно. Это важно даже при сбоях отдельных компонентов системы. Особенно актуальным становится импортозамещение после ухода с российского рынка иностранных поставщиков оборудования и программ.
Модернизация расчетного центра
В Газпромбанке одним из ключевых проектов цифровой трансформации является модернизация расчетного центра. Этот проект направлен на обеспечение бесперебойного проведения платежей для клиентов.
Расчетный центр банка обрабатывает внешние финансовые операции, такие как переводы денег между клиентами и оплата налогов. Основной задачей модернизации стало обеспечение стабильной работы системы при высоких нагрузках и переход на отечественные решения.
Центральный банк России (приказ № 716-П) обязывает крупные банки переводить объекты критической инфраструктуры на российские решения. Газпромбанк должен был мигрировать с зарубежных технологий на отечественные, в том числе системы управления базами данных (СУБД).
Между надежностью и производительностью
Модернизация расчетного центра Газпромбанка встречала несколько серьезных вызовов. Основные трудности были связаны с масштабом и сроками реализации проекта.
Новые требования к системе включали высокую надежность и быстрое время выполнения запросов. Центр должен обрабатывать 1000 транзакций в секунду, что требует баланса между скоростью обработки и стабильностью при высоких нагрузках.
Газпромбанк выбрал СУБД YDB за ее способность работать с большим количеством транзакций и обеспечивать высокую отказоустойчивость. YDB может продолжать функционировать даже при выходе из строя оборудования на нескольких узлах, что сравнимо с самолетом, способным лететь даже на одном двигателе.
Защита данных в новой системе обеспечивается сертификацией по четвертому уровню доверия, соответствующему государственным стандартам информационной безопасности (ФЗ-152).
Результаты и перспективы
Модернизация расчетного центра стартовала в середине 2023 года, и сейчас система уже обрабатывает до 3 миллионов транзакций в час. Многие виды платежей, включая штрафы за нарушение ПДД и налоги, проходят через обновленную инфраструктуру.
Финансовый эффект от внедрения новой системы значителен. Внедрение технологии практически исключает простои, а также увеличивает скорость обработки операций, что существенно влияет на бизнес-показатели.
Скорость обработки увеличилась минимум в десять раз. Например, операции по оплате налогов, которые ранее занимали часы, теперь выполняются за один-два часа. В дальнейшем банк планирует переводить и другие системы на отечественное ПО и оборудование. Завершение проекта планируется к середине 2025 года.
Законодательная база
- ФЗ-152 «О персональных данных»
- 716-П Приказ Центрального банка России
- ФЗ-149 «Об информации, информационных технологиях и о защите информации»
