До 25 июня нотариусам требуется актуализировать правила внутреннего контроля

Нотариусам необходимо актуализировать правила внутреннего контроля (ПВК) в сфере ПОД/ФТ не позднее 25 июня. Причина — расширение перечня удостоверяемых сделок, при совершении которых обязательны антиотмывочные меры и усиленные процедуры идентификации.

Обновление ПВК должно отразить новые основания для идентификации, подход к оценке риска клиентов и операций, порядок фиксации и направления сведений в уполномоченный орган, а также требования к обучению работников нотариальной конторы.

Что включить в обновленную редакцию ПВК

• Перечень нотариальных действий, по которым применяются меры ПОД/ФТ, с учетом новых оснований.
• Процедуры идентификации и верификации сторон и выгодоприобретателей, критерии оценки риска.
• Порядок выявления и документирования подозрительных сделок, перечень индикаторов.
• Регламент фиксации, хранения и направления сведений в уполномоченный орган: сроки, форматы, ответственные лица.
• Порядок внутреннего контроля: распределение функций, проверки, внутренние отчеты.
• Программы обучения и проверки знаний работников, включая оформление результатов.

Практические шаги для нотариальной конторы

1. Провести анализ действующей редакции ПВК и сопоставить с новыми требованиями (gap-анализ).
2. Подготовить изменения: обновить разделы, формы, журналы и шаблоны уведомлений.
3. Утвердить новую редакцию ПВК распорядительным актом нотариуса; зафиксировать дату вступления.
4. Довести изменения до работников, провести обучение и инструктаж под роспись.
5. Проверить готовность информационных систем и архивов к хранению и выгрузке сведений.
6. Обеспечить хранение предыдущей редакции ПВК и материалов обучения для возможной проверки.

Ответы на вопросы

Нормативная база

• Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
• Основы законодательства Российской Федерации о нотариате.
• Методические рекомендации Росфинмониторинга по разработке правил внутреннего контроля для субъектов 115-ФЗ.
• Акты Минюста России и Федеральной нотариальной палаты об организации внутреннего контроля у нотариусов.