Отчетность банков о снятии наличных без согласия клиента

Содержание

ЦБ ужесточает контроль: банки будут сообщать о сомнительных снятиях наличных без согласия клиентов
Как называется новая форма и кого она касается
Что именно банки должны отразить в отчете
Какие показатели обязательно включить
Зачем это нужно и как это защитит клиентов
Ответы на вопросы
Ссылки на законы Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» — ст. 30. Федеральный закон от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» — ст. 9. Указание Банка России от 10 апреля 2023 г. № 6406-У (проект изменений к указанному акту).

ЦБ ужесточает контроль: банки будут сообщать о сомнительных снятиях наличных без согласия клиентов

Банк России готовит новую форму обязательной отчетности для финансовых организаций. Банки и НФО должны будут информировать регулятора о незаконных и сомнительных операциях выдачи наличных в банкоматах. Соответствующий проект указания (о внесении изменений в Указание Банка России от 10 апреля 2023 года № 6406-У) размещен на официальном ресурсе регулятора.

Ключевая цель — оперативно выявлять и блокировать схемы, при которых граждане снимают деньги в банкоматах под давлением или обманом со стороны мошенников.

Как называется новая форма и кого она касается

Наименование формы	«Сведения об операциях по выдаче наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов»
Кого касается	Кредитные организации, включая расчетные небанковские финансовые организации и платежные небанковские кредитные организации
Периодичность	Ежеквартально
Отчетная дата	По состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным кварталом
Срок предоставления	Не позднее 15-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным кварталом
Адресат	Банк России
Правовая основа	Проект указания Банка России «О внесении изменений в Указание Банка России от 10.04.2023 № 6406-У»
Что считается «без согласия клиента»	Получение денег в банкомате под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием

Читать далее Учитель оскорбляет ученика

Что именно банки должны отразить в отчете

Форма включает два раздела с раздельным учетом данных:

Раздел 1. Сведения о незаконных операциях или попытках их совершения.
Раздел 2. Информация о подобных действиях в отношении отдельных категорий клиентов:

Клиенты, ограничившие выдачу наличных средств через банкоматы в соответствии со ст. 30 Закона № 395-1 «О банках и банковской деятельности» и ст. 9 Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
Клиенты, которым запрещено использовать электронные средства платежа на основании ст. 9 Закона № 161-ФЗ, либо в отношении которых ограничена выдача наличных с использованием банкоматов по ст. 9 Закона № 161-ФЗ и ст. 30 Закона № 395-1.

Какие показатели обязательно включить

Количество соответствующих операций и их объем.
Число клиентов, в отношении которых введены ограничения, предусмотренные законом.
Отдельный учет попыток совершения незаконных операций.

Важно: отчет формируется по унифицированным правилам заполнения и направляется в Банк России в установленный срок. Несоблюдение сроков и качества отчетности может повлечь меры реагирования со стороны регулятора.

Зачем это нужно и как это защитит клиентов

Быстрое выявление мошеннических схем с вовлечением клиентов в снятие наличных под давлением.
Повышение прозрачности операций по выдаче наличных в банкоматах.
Снижение рисков финансовых потерь граждан и банков.

Ответы на вопросы

Бесплатная консультация юриста

Вопрос	Ответ
Кто обязан сдавать отчет?	Все кредитные организации, включая расчетные небанковские финансовые организации и платежные небанковские кредитные организации.
Как часто и в какие сроки предоставляется форма?	Ежеквартально: по состоянию на 1-е число месяца, следующего за кварталом; срок сдачи — не позднее 15-го рабочего дня этого месяца.
Какие операции считаются «без добровольного согласия клиента»?	Выдача наличных в банкомате, когда клиент действует под влиянием обмана или злоупотребления доверием.
Что именно будет отражаться в отчете?	Факты и попытки незаконных операций, сведения по отдельным категориям клиентов, количество операций, их объем и число клиентов с установленными ограничениями.
Затронет ли это обычных клиентов?	Дополнительных действий от клиентов не требуется; банки усиливают мониторинг рисковых операций для защиты потребителей.
На каком документе основана новая форма?	На проекте указания Банка России о внесении изменений в Указание Банка России от 10.04.2023 № 6406-У.

Читать далее Возврат билетов Северсталь

Ссылки на законы

Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» — ст. 30.

Федеральный закон от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» — ст. 9.

Указание Банка России от 10 апреля 2023 г. № 6406-У (проект изменений к указанному акту).

Это полезная страница?

Ваш голос поможет улучшить наш сайт:

Полина Недашковская

Опытный юрист с более чем 9-летним стажем работы с запросами клиентов и компаний. Эксперт в области гражданского права, специализируется на сложных делах, требующих глубоких знаний и нестандартных решений. Регулярно публикует статьи в юридическом журнале AMULEX, делясь с читателями экспертным взглядом и анализом актуальных правовых вопросов.