В условиях растающей угрозы финансовых преступлений и мошенничества, Росфинмониторингом предложено ограничить срок действия банковских карт для иностранных граждан. Данная мера призвана снизить количество мошеннических операций, в которых используют так называемых «дропов» — людей, предоставляющих свои карты для вывода похищенных денег.
Росфинмониторинг предлагает, чтобы срок действия карт для иностранных граждан был сокращен и продлевался только при личном присутствии клиента. Эта мера позволит установить контроль над выдачей карт и сделает невозможным массовую регистрацию мошеннических счетов.
Похожим образом действует Агентство по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана. С 2025 года там установлены ограничения на выпуск карт для нерезидентов сроком не более чем на 12 месяцев, что устраивает аналогичные проблемы.
«Дропами» называются лица, предоставляющие свои карты мошенникам для вывода украденных средств. Злоумышленники используют их карты для перевода похищенных денег, скрывая настоящих бенефициаров. По данным ЦБ, ежемесячно дропперами становятся около 80 тысяч россиян и иностранцев.
Использование иностранных граждан в качестве дропов является популярной схемой. Они часто не осведомлены о российских законах и могут находиться в уязвимом финансовом положении, что делает их легкой мишенью для мошенников.
Специалисты разделились во мнении о том, насколько предложенная инициатива будет эффективна. Одни считают, что ограничение срока действия карт сократит «жизненный цикл» дроповских карт. Другие полагают, что мошенники найдут новые способы обходить законы, хотя и с большим трудом.
Эксперты также отмечают, что такие меры могут затруднить жизнь добросовестным иностранцам, использующим карты для получения зарплат и хранения средств. Важно найти баланс и не допустить, чтобы ужесточение правил повредило честным мигрантам и трудовым резидентам.
Ограничения на карты — лишь часть комплексной борьбы с финансовым мошенничеством. Важно, чтобы банки и регулирующие органы активно работали над улучшением систем проверки и мониторинга, внедряли передовые технологии для обнаружения подозрительных операций. Только таким образом можно эффективно противодействовать мошенническим схемам.
ФНС России актуализировала контрольные соотношения показателей налоговой декларации по налогу на прибыль организаций. Обновление связано…
Суть разъяснений Минфина Минфин России дал разъяснения о том, как заключать контракт с использованием ЕИС…
ФНС России напомнила о действующих преференциях по налогу на имущество для индивидуальных предпринимателей. Речь идет…
Распространено убеждение, что автономные учреждения могут пользоваться Законом № 223-ФЗ почти всегда, а Закон №…
Правительство РФ разработало концепцию, которая предусматривает создание условий для массового обучения российских граждан навыкам оказания…
ФМБА России утвердила правила организации медико-биологического обеспечения спортсменов сборных команд регионов, включая адаптивный спорт (приказ…