В условиях растающей угрозы финансовых преступлений и мошенничества, Росфинмониторингом предложено ограничить срок действия банковских карт для иностранных граждан. Данная мера призвана снизить количество мошеннических операций, в которых используют так называемых «дропов» — людей, предоставляющих свои карты для вывода похищенных денег.
Росфинмониторинг предлагает, чтобы срок действия карт для иностранных граждан был сокращен и продлевался только при личном присутствии клиента. Эта мера позволит установить контроль над выдачей карт и сделает невозможным массовую регистрацию мошеннических счетов.
Похожим образом действует Агентство по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана. С 2025 года там установлены ограничения на выпуск карт для нерезидентов сроком не более чем на 12 месяцев, что устраивает аналогичные проблемы.
«Дропами» называются лица, предоставляющие свои карты мошенникам для вывода украденных средств. Злоумышленники используют их карты для перевода похищенных денег, скрывая настоящих бенефициаров. По данным ЦБ, ежемесячно дропперами становятся около 80 тысяч россиян и иностранцев.
Использование иностранных граждан в качестве дропов является популярной схемой. Они часто не осведомлены о российских законах и могут находиться в уязвимом финансовом положении, что делает их легкой мишенью для мошенников.
Специалисты разделились во мнении о том, насколько предложенная инициатива будет эффективна. Одни считают, что ограничение срока действия карт сократит «жизненный цикл» дроповских карт. Другие полагают, что мошенники найдут новые способы обходить законы, хотя и с большим трудом.
Эксперты также отмечают, что такие меры могут затруднить жизнь добросовестным иностранцам, использующим карты для получения зарплат и хранения средств. Важно найти баланс и не допустить, чтобы ужесточение правил повредило честным мигрантам и трудовым резидентам.
Ограничения на карты — лишь часть комплексной борьбы с финансовым мошенничеством. Важно, чтобы банки и регулирующие органы активно работали над улучшением систем проверки и мониторинга, внедряли передовые технологии для обнаружения подозрительных операций. Только таким образом можно эффективно противодействовать мошенническим схемам.
Иногда взросление — это не про ипотеку и карьеру. Это про ночи, когда слышишь, как…
В сети распространяется новость: якобы без привязки мессенджера Max войти на Госуслуги больше нельзя. Мы…
Выйти на пенсию раньше на 5, 10 и даже 15 лет реально — но только…
Недавно появился проект федерального закона № 1139886-8 о признании утратившим силу Закона № 350-ФЗ и…
Пользователям Telegram не грозит автоматическое уголовное преследование даже в случае, если мессенджер будет признан экстремистской…
МВД России вынесло на обсуждение проект, который позволит привлекать к обеспечению правопорядка работников органов внутренних…