Новые требования к банковским операциям для экстремистов и террористов

Введение

Российские власти усиливают контроль над финансовыми операциями лиц, включенных в перечень террористов и экстремистов. Эти меры охватывают обязательное использование специальных счетов и обязательное согласование операций с Росфинмониторингом.

Суть инициативы

Росфинмониторинг предложил ужесточить правила для физических лиц из списка экстремистов и террористов. Теперь, все финансовые операции таких лиц должны будут согласовываться с этим ведомством. Законопроект был внесен в октябре 2024 года и получил одобрение правительственной комиссии.

Особенности законопроекта

Сейчас, лица из списка экстремистов могут проводить жизненно важные операции, например, получать пенсию или стипендию, но это ограничено 10 тыс. руб. в месяц на каждого члена семьи. Однако правоохранительные органы выявили случаи злоупотребления этими средствами. Новые меры требуют использования специальных счетов для более строгого контроля.

Изменения в законодательстве

Поправки к закону предполагают, что банки обязаны останавливать операции лиц из розыскного списка. Исключением станут только операции для урегулирования налоговых и других обязательств или гуманитарных нужд, которые также должны согласовываться с Росфинмониторингом.

Дополнительные меры

• Подробное описание операций и банков, в которых они проводятся;
• Согласование операций в течение 10 рабочих дней;
• Ограничение видов операций и банков в случае необходимости.

Реестр экстремистов и террористов

Реестр лиц, причастных к экстремистским или террористическим действиям, был создан в 2001 году. Включение в этот список влечет за собой блокировку счетов и запрет на выезд из России. В 2024 году реестр был обновлен, что еще больше усилило меры контроля.

Способы введения в реестр

Внесение в реестр осуществляется по представлению Генпрокуратуры, Следственного комитета или других государственных органов. Основания включают судебные решения, постановления об административном наказании и привлечение в качестве подозреваемого или обвиняемого.

Примеры преступлений

Осуждение за теракт, содействие терроризму, захват заложников, экстремистская деятельность и другие преступления на основе политической, религиозной или социальной ненависти могут стать основанием для включения в реестр.

Практические аспекты

Адвокат Дмитрий Горбунов отмечает, что новые меры направлены на всех лиц из реестра, независимо от их местонахождения. Вероника Сальникова добавляет, что это коснется и тех, кто находится за границей. Эти изменения прежде всего касаются лиц, находящихся в розыске, и их семей.

Проблемы эффективности

Горбунов считает, что лица, скрывающиеся за границей, скорее всего, не будут обращаться за разрешением на использование средств. Однако адвокат Игорь Черепанов подчёркивает необходимость совершенствования систем мониторинга для борьбы с финансированием терроризма.

Роль банков

Алексей Некрасов из «Легикон-Право» говорит о необходимости усиления сотрудничества между банками и Росфинмониторингом, так как последние располагают большим объемом информации.

Законодательная база

• Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
• Постановление Правительства РФ от 13.10.2024 №1572 «О мерах по противодействию финансированию терроризма»;
• Указ Президента РФ от 18.10.2024 №1810 «О мерах по усилению контроля за финансовыми операциями».