В последние годы проблема дропперства стала актуальнее, что привлекло внимание государственных органов и привело к новым законодательным мерам. Этот феномен, подразумевающий использование банковских карт для мошеннических или сомнительных операций, стал объектом пристального внимания Росфинмониторинга. С 1 июня 2025 года ведомство получило новое право на приостановку операций банковских клиентов на срок до десяти дней при наличии подозрений в незаконной деятельности. В этой статье мы рассмотрим, что включает в себя новая мера и как она будет реализовываться на практике.
По словам заместителя главы службы финансовой разведки Германа Негляда, новая мера позволит не только пресекать незаконную деятельность самих дропов, но и выявлять и привлекать к ответственности организаторов преступных сетей. Служба финансовой разведки нацелена на то, чтобы сделать криминальный бизнес максимально невыгодным с помощью оперативного блокирования и конфискации преступных доходов. Это особенно важно в условиях, когда дропы зачастую лишь предоставляют свои карты для проведения транзакций, не осознавая всех последствий.
Согласно закону, принятию которого предшествовали долгие обсуждения и утверждения, Росфинмониторинг получил право приостанавливать операции с денежными средствами на срок до десяти дней при подозрении в их использовании для отмывания преступных доходов. Этот нормативный акт вступает в силу 1 июня 2025 года, и в настоящее время ведомство активно готовится к его реализации. Важно отметить, что решение о приостановке будет приниматься скрупулезно, чтобы избежать массовых несправедливых блокировок.
Для приостановки операций необходимо наличие одного из двух оснований:
Таким образом, право на приостановку операций направлено на выявление и блокировку организаторов этих схем и их финансовых связей.
Банк России вместе с Росфинмониторингом и кредитными организациями планирует создать платформу для обмена информацией о клиентах, заподозренных в сомнительной деятельности. Обсуждается возможность наделения банков правом отказывать в обслуживании таким лицам. Однако, как указал Герман Негляд, это очень тонкая грань, поскольку исключение физического лица из банковского обслуживания может иметь серьёзные последствия.
В целях борьбы с дропперством планируется введение ограничения на количество банковских карт, которые можно оформить на одного человека. Кроме того, предлагается сокращение срока действия карт для иностранных граждан с обязательным личным присутствием при продлении срока действия.
Росфинмониторинг намерен активно бороться с дропперством, что подтверждается новыми законодательными инициативами. Введение права на приостановку операций — это значительный шаг вперёд, который позволит более эффективно противодействовать отмыванию преступных доходов. Важно понимать, что данная мера направлена на пресечение незаконной деятельности организаторов преступных сетей.
ФНС России актуализировала контрольные соотношения показателей налоговой декларации по налогу на прибыль организаций. Обновление связано…
Суть разъяснений Минфина Минфин России дал разъяснения о том, как заключать контракт с использованием ЕИС…
ФНС России напомнила о действующих преференциях по налогу на имущество для индивидуальных предпринимателей. Речь идет…
Распространено убеждение, что автономные учреждения могут пользоваться Законом № 223-ФЗ почти всегда, а Закон №…
Правительство РФ разработало концепцию, которая предусматривает создание условий для массового обучения российских граждан навыкам оказания…
ФМБА России утвердила правила организации медико-биологического обеспечения спортсменов сборных команд регионов, включая адаптивный спорт (приказ…