В последние годы проблема дропперства стала актуальнее, что привлекло внимание государственных органов и привело к новым законодательным мерам. Этот феномен, подразумевающий использование банковских карт для мошеннических или сомнительных операций, стал объектом пристального внимания Росфинмониторинга. С 1 июня 2025 года ведомство получило новое право на приостановку операций банковских клиентов на срок до десяти дней при наличии подозрений в незаконной деятельности. В этой статье мы рассмотрим, что включает в себя новая мера и как она будет реализовываться на практике.
По словам заместителя главы службы финансовой разведки Германа Негляда, новая мера позволит не только пресекать незаконную деятельность самих дропов, но и выявлять и привлекать к ответственности организаторов преступных сетей. Служба финансовой разведки нацелена на то, чтобы сделать криминальный бизнес максимально невыгодным с помощью оперативного блокирования и конфискации преступных доходов. Это особенно важно в условиях, когда дропы зачастую лишь предоставляют свои карты для проведения транзакций, не осознавая всех последствий.
Согласно закону, принятию которого предшествовали долгие обсуждения и утверждения, Росфинмониторинг получил право приостанавливать операции с денежными средствами на срок до десяти дней при подозрении в их использовании для отмывания преступных доходов. Этот нормативный акт вступает в силу 1 июня 2025 года, и в настоящее время ведомство активно готовится к его реализации. Важно отметить, что решение о приостановке будет приниматься скрупулезно, чтобы избежать массовых несправедливых блокировок.
Для приостановки операций необходимо наличие одного из двух оснований:
Таким образом, право на приостановку операций направлено на выявление и блокировку организаторов этих схем и их финансовых связей.
Банк России вместе с Росфинмониторингом и кредитными организациями планирует создать платформу для обмена информацией о клиентах, заподозренных в сомнительной деятельности. Обсуждается возможность наделения банков правом отказывать в обслуживании таким лицам. Однако, как указал Герман Негляд, это очень тонкая грань, поскольку исключение физического лица из банковского обслуживания может иметь серьёзные последствия.
В целях борьбы с дропперством планируется введение ограничения на количество банковских карт, которые можно оформить на одного человека. Кроме того, предлагается сокращение срока действия карт для иностранных граждан с обязательным личным присутствием при продлении срока действия.
Росфинмониторинг намерен активно бороться с дропперством, что подтверждается новыми законодательными инициативами. Введение права на приостановку операций — это значительный шаг вперёд, который позволит более эффективно противодействовать отмыванию преступных доходов. Важно понимать, что данная мера направлена на пресечение незаконной деятельности организаторов преступных сетей.
Ко Всемирному дню мороженого (10 июня) Роспотребнадзор представил рекомендации, как выбрать качественное лакомство и на…
Правительство РФ внесло в Государственную Думу законопроект (№ 1254383-8), предлагающий корректировки в Бюджетный кодекс РФ…
27 мая 2026 Судебная коллегия по уголовным делам Верховного Суда РФ направила на новое рассмотрение…
С 27 мая 2026 Правительство РФ внесло изменения в Положение о федеральном государственном контроле (надзоре)…
Законопроект внесен в Госдуму: гражданам и юридическим лицам планируют открыть доступ к сведениям о совершенных…
В Госдуме предложили запустить на портале Госуслуги (ЕПГУ) механизм оценки работы руководства медицинских организаций на…