В последние годы проблема дропперства стала актуальнее, что привлекло внимание государственных органов и привело к новым законодательным мерам. Этот феномен, подразумевающий использование банковских карт для мошеннических или сомнительных операций, стал объектом пристального внимания Росфинмониторинга. С 1 июня 2025 года ведомство получило новое право на приостановку операций банковских клиентов на срок до десяти дней при наличии подозрений в незаконной деятельности. В этой статье мы рассмотрим, что включает в себя новая мера и как она будет реализовываться на практике.
По словам заместителя главы службы финансовой разведки Германа Негляда, новая мера позволит не только пресекать незаконную деятельность самих дропов, но и выявлять и привлекать к ответственности организаторов преступных сетей. Служба финансовой разведки нацелена на то, чтобы сделать криминальный бизнес максимально невыгодным с помощью оперативного блокирования и конфискации преступных доходов. Это особенно важно в условиях, когда дропы зачастую лишь предоставляют свои карты для проведения транзакций, не осознавая всех последствий.
Согласно закону, принятию которого предшествовали долгие обсуждения и утверждения, Росфинмониторинг получил право приостанавливать операции с денежными средствами на срок до десяти дней при подозрении в их использовании для отмывания преступных доходов. Этот нормативный акт вступает в силу 1 июня 2025 года, и в настоящее время ведомство активно готовится к его реализации. Важно отметить, что решение о приостановке будет приниматься скрупулезно, чтобы избежать массовых несправедливых блокировок.
Для приостановки операций необходимо наличие одного из двух оснований:
Таким образом, право на приостановку операций направлено на выявление и блокировку организаторов этих схем и их финансовых связей.
Банк России вместе с Росфинмониторингом и кредитными организациями планирует создать платформу для обмена информацией о клиентах, заподозренных в сомнительной деятельности. Обсуждается возможность наделения банков правом отказывать в обслуживании таким лицам. Однако, как указал Герман Негляд, это очень тонкая грань, поскольку исключение физического лица из банковского обслуживания может иметь серьёзные последствия.
В целях борьбы с дропперством планируется введение ограничения на количество банковских карт, которые можно оформить на одного человека. Кроме того, предлагается сокращение срока действия карт для иностранных граждан с обязательным личным присутствием при продлении срока действия.
Росфинмониторинг намерен активно бороться с дропперством, что подтверждается новыми законодательными инициативами. Введение права на приостановку операций — это значительный шаг вперёд, который позволит более эффективно противодействовать отмыванию преступных доходов. Важно понимать, что данная мера направлена на пресечение незаконной деятельности организаторов преступных сетей.
Иногда взросление — это не про ипотеку и карьеру. Это про ночи, когда слышишь, как…
В сети распространяется новость: якобы без привязки мессенджера Max войти на Госуслуги больше нельзя. Мы…
Выйти на пенсию раньше на 5, 10 и даже 15 лет реально — но только…
Недавно появился проект федерального закона № 1139886-8 о признании утратившим силу Закона № 350-ФЗ и…
Пользователям Telegram не грозит автоматическое уголовное преследование даже в случае, если мессенджер будет признан экстремистской…
МВД России вынесло на обсуждение проект, который позволит привлекать к обеспечению правопорядка работников органов внутренних…