Банки обладают правом заблокировать любого клиента, если заподозрят его в легализации доходов, полученных преступным путем. Однако Министерство финансов пришло к выводу, что подобное отношение к держателям счетов способно существенно усложнить хозяйственную деятельность. И вскоре банкам запретят замораживать счета клиентов. Конечно, если будет принят соответствующий законопроект.
Счет любого клиента находится в опасности, ведь он может быть заблокирован. Подобными полномочиями финансовые организации наделяет ФЗ №115-ФЗ, действующий с 7 августа 2001 года. “Антиотмывочный” закон по факту предоставляет финансовым организациям неограниченные права. При этом банки даже вправе не объяснять причину заморозки.Отсюда следует, что добросовестные граждане легко могут остаться без банковского обслуживания. Министерство финансов считает подобную ситуацию неправильной. Для ее изменения и разработан новый законопроект, направленный на ограничение “банковского произвола”. Вступить в силу он может уже в 2019 году, если нормативный акт утвердит Правительство РФ и Путин.
Проект гласит, что заблокировать открытый счет можно только в двух случаях:
Остальные причины не являются основанием для отказа в проведении операции или обслуживании.Помимо этого банки обяжут доводить до сведения причину, по которой совершается блокировка. Причем в четко установленные сроки — владелец должен получить соответствующее уведомление в течение 5 дней. Также банк должен сообщить о подозрения в Росфинмониторинг и ЦБ РФ. Ведомства рассмотрят обращение финансовой организации, произведут проверку. И если операция будет признана легальной, то воспрепятствовать ее проведению не получится.
Для клиентов подобные поправки действительно выгодны — теперь можно не волноваться, что операцию признают незаконной по непонятным причинам, и откажут в обслуживании. Однако положение финансовых организаций усложняется, причем по нескольким причинам:
Сейчас Законопроект о внесении поправок в ФЗ №115-ФЗ находится на этапе вынесения заключения по результатам проведения ОРВ. А значит, можно ожидать, что вскоре он станет полноценным Федеральным Законом.
Что делать, если Ваш счет в банке заморозили? По какое причине это случилось и на сколько это законно? Получите юридическую консультацию у наших юристов, заполнив форме ниже. Мы оперативно с Вами свяжемся!
Как получить справку о месте жительства Справка о месте жительства является важным документом, подтверждающим факт…
Выписка из амбулаторной карты может понадобиться в разных ситуациях: для получения льгот, страховки, при смене…
Справка о составе семьи или форма №9 — официальный документ, в котором указываются все проживающие по…
Готовность к труду и обороне, или ГТО – это не просто набор физических тестов. Это…
Категория годности к службе Д гарантирует, что призывника не заберут в армию. Потому что она…
Категория годности Г (временно не годен к военной службе) — это единственная категория, которая устанавливается…