«Ваш счет заблокирован»: как банки чистят вклады

17 июня 2019

Перейти к оригинальной статье source

Банки блокируют счета клиентов, если вовремя не получают информацию о происхождении средств. Это один из способов кредитных организаций бороться с легализацией капиталов, полученных нечестным путем. Между тем блокировка счетов не является чем-то новым — даже Минфин заметил перегибы на этом направлении и предложил поправки в действующее законодательство.

При этом представители крупных банков заявили, что таким образом они проявляют бдительность не только в рамках «антиотмывочного» закона, но и в целях безопасности самого клиента, если есть подозрение, что его счетом могут воспользоваться мошенники.

Юрист АМУЛЕКС Марина Филиппова пояснила "Газете.ру" практику блокировки счетов в банках.

Закон дает право банкам не только блокировать «подозрительные» операции по счетам и вкладам, но и «принимать обоснованные и доступные меры по определению источников происхождения денежных средств (иного имущества)». Блокировка счетов - это не российское изобретение, а международная практика, набирающая обороты.
Марина Филиппова Ведущий юрист
НАВЕРХ